Меморандум було підписано під час ІІІ щорічної конференції «Розвиток системи фінансового моніторингу в банку — підсумки імплементації новацій законодавства та впровадження ефективних ризик-орієнтованих заходів протидії відмиванню коштів у банку».
Після прийняття закону щодо протидії відмиванню та легалізації коштів, отриманих кримінальним шляхом, який наблизив український фінансовий простір до цивілізованого, банки повинні прискіпливіше ставитись до операцій клієнтів, які не відповідають певним обмеженням. Наприклад, банки зобов'язані зупинити фінансові операції в разі виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України. Ще однією з причин зупинки може бути дроблення операції. Коли, наприклад, платіж розбивається на кілька траншів, щоб не перевищувати порогову норму. Фінмоніторинг об'єднує всі ці операції і вважає їх однією. Корпоративні клієнти повинні розкривати кінцевих бенефіціарів, а так званих PEP’s (публічних осіб) визначають дуже ретельно і стежать за їх операціями так само. Дотримання норм та положень Закону вимагає від банківських працівників підвищення своїх кваліфікаційних якостей, знання законодавства, з однієї сторони, а з другої — опрацювання поведінки, яка не дозволяє клієнтам відчувати тиск з боку банку. Тому зустрічі, на яких обговорюються питання фінмону, дуже корисні для банківської системи України.
Участь фахівців банку у роботі конференції дала можливість поділитися досвідом, напрацьованим в МТБ Банк.