Що відомо про штраф
Мова йде про рішення Окружного адміністративного суду Києва від 24 грудня 2020 року та Шостого апеляційного адмінсуду від 6 квітня 2021 року.
Водночас кошти, сплачені РВС Банком в якості штрафу, Нацбанк повернув йому у добровільному порядку.
Передісторія
У березні 2020 року НБУ оштрафував РВС Банк на 3 млн грн за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу.
Підставою для такого рішення стало неналежне забезпечення банком діяльності внутрішньобанківської системи запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, що призвело до здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, а саме:
• обслуговування групи клієнтів-юридичних осіб, за фінансовими операціями з цінними паперами яких відсутні документи, які підтверджують очевидну економічну доцільність (сенс), реальні фінансові можливості для здійснення фінансових операцій на відповідні суми;
Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів
• обслуговування 16 клієнтів — фізичних осіб, які здійснювали циклічні фінансові операції з ОВДП, у результаті яких відбувалось отримання ними штучного інвестиційного прибутку на загальну суму близько 194,1 млн грн (відповідно юридичні особи-контрагенти таких клієнтів отримували інвестиційний збиток).
Що відомо про банк
За даними НБУ, на початок 2021 року 99% акцій РВС Банку належали Олександру Стецюку, а 1% — Руслану Демчаку, який раніше очолював наглядову раду банку.
РВС Банк був створений в 2015 році на базі неплатоспроможного Омега Банку і викуплений «Українською бізнес-групою» (UBG).