Що встановлює документ
Нормативним актом встановлено загальні вимоги щодо організації та проведення первинного фінансового моніторингу всіма професійними учасниками фондового ринку.
Запропоновані зміни значно вдосконалюють проведення первинного фінансового моніторингу для всіх його учасників. Більшість процедур передбачають віддалену верифікацію клієнтів в електронному режимі за допомогою сучасних баз даних, електронних документів та носіїв.
Зокрема, документ регулює віддалене встановлення ділових відносин:
- за допомогою Системи BankID Національного банку України;
- за процедурою верифікації, здійсненої суб'єктом первинного фінансового моніторингу (СПФМ) у режимі відеотрансляції з дотриманням встановлених вимог.
Серед нововведень — при здійсненні належної перевірки в присутності клієнта — СПФМ є можливість:
- використовувати інформацію, що зчитана із ідентифікаційного документа, в який імплантовано безконтактний електронний носій (ID-картка);
- здійснювати фотофіксацію особи з власним ідентифікаційним документом з подальшим накладенням кваліфікованого електронного підпису уповноваженим працівником СПФМ;
- отримувати е-паспорт для виїзду за кордон, завірений кваліфікованою електронною печаткою державного підприємства «Дія».
Читайте також: Термін впровадження нових вимог для учасників фондового ринку перенесли на 1 липня — НКЦПФР
Які передбачено джерела інформації
Положенням визначено також надійні джерела та заплановано їх розширення.
Для визначення належності клієнта або кінцевого бенефіціарного власника клієнта до політично значущих осіб, членів їх сімей та осіб, пов’язаних з політично значущими особами, СПФМ може використовувати інформацію:
- баз даних сервіс-провайдерів, що надають безоплатно або платно інформаційні послуги;
- публічні джерела даних у мережі інтернет, включаючи офіційні інтернет-представництва органів державної влади;
- офіційні інтернет-представництва систем декларування доходів публічними особами, включаючи Єдиний державний реєстр декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування;
- дані, що містяться в офіційних документах та інших відкритих джерелах, зокрема в іноземних державних реєстрах, подібних до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань.
Крім цього, для адміністраторів недержавних пенсійних фондів (НПФ) змінами передбачено спрощені заходи належної перевірки.
Читайте також: Заміна Хромаєву. Зеленський призначив нового главу НКЦПФР
Так, за наявності низького рівня ризику та суми пенсійних коштів, що обліковуються на індивідуальному пенсійному рахунку і не перевищують 30 тис. грн, СПФМ може здійснити верифікацію клієнта-фізичної особи шляхом:
- отримання копії ідентифікаційного документа та довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (якщо немає необхідної інформації в ідентифікаційному документі);
- здійснення фотофіксації особи з власним ідентифікаційним документом, а саме сторінки/сторони, що містить фото власника.
Також до Положення увійшли норми здійснення агентом ідентифікації та верифікації клієнта (для адміністраторів НПФ) та використання інформації третіх осіб для всіх інших СПФМ.
Довідково
Нові норми Положення обговорювались з учасниками ринку на етапі розробки його проєкту. Також до тексту увійшли норми, аналогічні Положенню про здійснення фінансового моніторингу для банків.
Наразі документ відправлено на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України.