«Низка підприємств перераховує гроші на таку фінкомпанію під виглядом переказу, факторингу і т.д. Тобто за такими операціями, які можуть мати ризики. Після цього фінкомпанія переказує ці гроші в банк, який бере участь в схемі. Той, в свою чергу, кредитує за рахунок цих коштів. Кредити отримують, в тому числі, власники компаній, їхні менеджери, директори. Тобто працює схема виведення готівки», — пояснив Черняк суть схеми.
Тому НБУ закликає підопічних уважніше придивлятися до операцій клієнтів. Як правило, кредити видаються в діапазоні від 2 до 10 млн грн. Тобто на досить великі суми.
«Кредити йдуть на різні банки. Одна фізособа отримує кредити в одному банку, через тиждень в другому, ще через тиждень — в третьому», — зазначив він.
Таким чином, за допомогою послуг банків і фінкомпаній в тіньову економіку виводяться мільярди гривень.