В помещениях «Михайловского» физлица вносили деньги в пользу компании «Инвестиционно-расчетный центр» и «Кредитно-инвестиционный центр» по договорам финансового займа. Сразу эти деньги перечислялись в другие банки, или использовались на финансирование расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна.

Остальные схемы по фиктивной покупке банком «Михайловский» активов и увеличение общей гарантированной суммы в банке были исключительно «на бумаге».

Накануне введения в банк «Михайловский» временной администрации «Инвестиционно-расчетный центр» продал ему 106 тыс. кредитов за 870 млн грн. Банк, вроде бы, перечислили деньги, но кредитных договоров не получил.

Также Фонд гарантирования вкладов раскрыл еще одну схему. Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, банк «Михайловский» купил фиктивные права требования на деньги по договорам по продаже «мусорных» ценных бумаг. За это он «перечислил» «Инвестиционно-расчетному центру» и «Кредитно-инвестиционному центру» сумму 741,6 млн грн.

В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний «увеличивается» до 1,6 млрд грн, которые потом, якобы, были использованы для погашения обязательств «Инвестиционно-расчетного центра» и «Кредитно-инвестиционного центра» перед физлицами по договорам займа.

Проверка обнаружила, что записи в бухучете сделали безосновательно. Дело в том, что остатки на корсчету банка «Михайловский» в период проведения указанных манипуляций – 70 млн грн, а в кассе – 57 млн грн. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных денег на указанную сумму у банка не было возможности.

19 мая 2016 года банк «Михайловский», нарушив внутренние документы и нормативы НБУ, без наличия соответствующих денег, «выдает» необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. Фирмы переводят эти деньги компаниям «Инициатива групп» и «Профит Юнион». Эти компании перечислили деньги в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед «Михайловским». Из-под залога вывели обеспечение по ранее выданным реальным кредитам на 2,6 млрд грн.