Нацбанк с мая 2014 года обращал внимание банка и его акционеров на то, что структура собственности Смартбанка непрозрачная.
После многочисленных попыток согласовать приобретение существенного участия в банке разным лицам на протяжении 2015-2016 годов, структуру собственности Смартабанка так и не привели в соответствие с требованиями прозрачности, установленными регулятором.
НБУ отмечает, что в Смартбанке неоднократно менялся собственник без согласования с Нацбанком. За такое нарушение регулятор применил к банку соответсвующие меры влияния.
- 12 мая Национальный банк оштрафовал на 1,2 млн грн румынскую компанию Asito Kapital S. A., которая не согласовала с НБУ опосредованную покупку 40% акций Смартбанка.
Смартбанк стал третим банком, отнесенным к категории неплатежеспособных на оновании непрозрачности структуры собственности.
10 февраля 2016 года НБУ отнес категории неплатежеспособных из-за непрозрачности структуры собственности банк «ТК Кредит».
28 апреля Нацбанк по этой же причине признал неплатежеспособным банк «Юнисон».
- В Смартбанке были размещены вклады менее 100 физлиц, сумма выплат Фондом гарантирования не превысит 100 тыс. грн.