Факты нарушения были установлены во время внеплановой выездной проверки банка «Премиум» по вопросам финансового мониторинга.
В НБУ отмечают, что ликвидация банка не повлияет на стабильность финансового рынка. Фондом гарантирования вкладов будет выплачено в полном объеме деньги 97% вкладчиков банка «Премиум». Всего Фонд обеспечит выплаты гарантированной суммы в объеме около 150 млн грн.
В 2014 году у банка было 12 акционеров. По данным за 2015 год, официальные владельцы банка - Лариса Смирнова и Леонид Первак. Главой наблюдательного совета банка «Премиум» был кандидат в мэры Киева Сергей Думчев, тесно сотрудничавший со старшим сыном экс-президента Украины Александром Януковичем. С лета 2015 года Думчев не возглавляет наблюдательный совет, он теперь просто в него входит.
Кроме банка «Премиум», Думчеву принадлежит Классикбанк.