«Среди других инноваций документа – возложение на банк обязанности довести, что в действиях клиента или банка нет признаков рисковой деятельности. Кроме того, значительно усилены санкции за несоблюдение требований», — сказал директор департамента финансового мониторинга Игорь Береза.

Так, к признакам рискованной деятельности банков относятся: 1) осуществление банком операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;  2) осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц; 3) невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно; 4) осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности; 5) использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривлению его отчетности; 6) досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц; 7) однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.

Признаками совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть: 1) проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности, 2) участие банка в проведении финансовых операций, характер или последствия которых есть вывод капиталов, легализация криминальных доходов, уход от налогообложения (в частности, связанных со снятием наличных средств, переводом средств заграницу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.); 3) проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых есть уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга; 4) неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 5) неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, цель которых  использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения; 6) осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов; 7) осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанной с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы); 8) представление банком НБУ недостоверной (ых) информации/документов/выводов.

Теперь к банкам могут применить целый список санкций – от ограничения операций до наложения штрафа в размере до 1% от  уставного капитала.