Как отмечает издание, под «финансовой пирамидой» подразумевают любые операции с финансовыми активами (средствами, ценными бумагами, долговыми обязательствами...), осуществляемые с целью приобретения или возможности приобретения выгоды для себя или других лиц за счет перераспределения активов других людей.
Одновременно к финансовой пирамиде не относятся операции с финансовыми активами, которые осуществляются финансовыми учреждениями при предоставлении ими финансовых услуг, перечень которых определен ст. 4 закона «О финансовых услугах и госрегулировании рынков финансовых услуг» или другими законами, которые регулируют отдельные рынки финансовых услуг.
«То есть в проекте отсутствуют четко определенные критерии, которые указывают на „пирамидальность“ операций. С одной стороны, это дает возможность регулятору подвести под рассматриваемое деяние любые операции, что важно учитывая хитроумные „изобретения“ организаторов „обманческих схем“, — пишет источник.
С другой стороны расплывчатость базового определение может стать инструментом давления на добросовестных участников рынка.
»Кроме этого, проектом установлен запрет умышленного создания условий для финансовой пирамиды, предложения участия в ней или привлечение финактивов посредством финансовой пирамиды, а за нарушение запрета вводится уголовная ответственность", — пишет источник.
Так, Нацкомиссия предлагает дополнить Уголовный кодекс и предусмотреть в нем сразу же после мошенничества ст. 1901 «Финансовые пирамиды» с санкциями в виде штрафа от 1,7 тыс до 3,4 тыс гривен, ограничение свободы до 3 лет или лишение свободы на срок до 8 лет.