А началось это с ...

Как это будет происходить, покажет время. И тут надо учитывать, что отток средств из России, как и из большинства «развивающихся» ее соседей, особенно в условиях кризиса «конца и края не видит». Вряд ли в данной ситуации в раскрытии тайны вклада заинтересована сама Швейцария - клиентов можно потерять безвозвратно. О многом главному сейфу Европы говорить себе дороже. С одним только можно согласиться, что швейцарские банки переживают не лучшие времена. Началось со скандала вокруг UBS. США обвинили банк в содействии гражданам Америки  в уклонении от уплаты налогов с использованием оффшорных счетов. UBS выплатил огромный штраф в 780 млн. долл. и был вынужден раскрыть информацию о нескольких сотнях клиентов. Но на этом дело не закончилось. США потребовали раскрыть данные о 52 тысячах клиентов, пригрозив, что готовы на крайние меры, вплоть до замораживания активов банка. Ультиматум дал результат незамедлительно - UBS выдаст США имена 4 450 клиентов, еще 5 000 имен налоговые службы США рассчитывают получить по программе амнистии. С банком было заключено мировое соглашение.

Не осталась в стороне и Франция. Ей тоже хочется разобраться с «недобросовестными» плательщиками налогов. Кстати, сейчас там идет судебный процесс, который называют крупнейшим в современной истории страны. По нему проходят и нынешние представители власти, и прошлых лет. Началось все в 2003 году, когда президентом Франции был Жак Ширак. Речь идет о предании огласке якобы фальсифицированных списков банковских счетов около 200 человек - видных политиков и бизнесменов. Главный фигурант – банковский центр в Люксембурге Clearstream, через который совершались незаконные финансовые операции. Люксембург Люксембургом, а вот к Швейцарии интерес французов нельзя назвать скромным – «хочу все знать». И Швейцария подписала соглашение о предоставлении с января 2010 г. информации о клиентах своих банков по запросу налоговых органов Франции.

По всей вероятности, «поднять занавес» придется не только швейцарским банкам. Дело в том, что сейчас в США, опять же по причине кризиса, действует налоговая амнистия, которую власти обещают продлить, и многие богатые американцы раскрыли местонахождение своих счетов. Вашингтон заинтересовался десятком европейских банков, в т.ч. Credit Suisse, Julius Baer, Zuercher Kantonalbank и Union Bancaire Privee. Претензии не ко всем, но общения с американскими налоговиками им не миновать. Тут еще стоит упомянуть, что министры финансов стран G20 на встрече в Лондоне договорились, что с марта 2010 года будут вводиться санкции против «налоговых гаваней». Поживем, увидим…

Между тем, в самих банках оптимизма не теряют. Как отметил Financial Times Вальтер Берхтольд, начальник подразделения частных банковских услуг Credit Suisse, «мы давно приняли необходимые меры и установили четкие правила. С этой точки зрения я чувствую себя абсолютно спокойно».

Эксперты же пессиместично относятся к ситуации, отмечая, что крах швейцарских банков не за горами, кто, дескать, будет доверять, когда тебя «сдают».

Кстати, о Швейцарии. Страна является одним из важнейших банковских и финансовых центров мира (Цюрих – третий после Нью-Йорка и Лондона мировой валютный рынок). В стране функционирует около 4 тысяч финансовых институтов, в том числе множество филиалов иностранных банков. На швейцарские банки приходится 35-40 % мирового управления собственностью и имуществом частных и юридических лиц. Банковский сектор страны производит 11% ВВП, дает до 20% всех налоговых поступлений в бюджет государства.

Финразведки не дремлют...

Стоит сказать и о финансовых разведках, которые имеют к вопросу самое прямое отношение, причем с ними Украина ведет тесное сотрудничество. В этой связи напомним о FATF – межгосударственном органе, который разрабатывает политику борьбы с легализацией средств, приобретенных преступным путем, и способствует ее выполнению на национальном и международном уровне. 21 сентября делегация Украины, которую возглавил представитель Государственного комитета финансового мониторинга, принимала участие в 30-ом пленарном заседании Специального экспертного комитета Совета Европы по взаимной оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (MONEYVAL). Что касается Госфинмониторинга, то только в 2008 году комитет подготовил и направил в правоохранительные органы 1036 материалов о финансовых операциях, вызвавших подозрение в связи с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. По информации пресс-службы комитета, по материалам Госфинмониторинга было возбуждено 326 уголовных дел в отношении предприятий. Судебными инстанциями вынесено 77 обвинительных приговоров. Обращается комитет и в зарубежные финразведки. Только в августе было направлено 44 запроса.

Не остаются в стороне и украинские политики. В частности, председатель парламентского комитета по вопросам регуляторной политики и предпринимательства Наталия Королевская отмечает, что влияние решений G20 на Украину является позитивным. «То, что мы начали бороться с «налоговым раем», создаст перспективы для возврата в Украину денег из оффшоров», - говорит Н.Королевская. По ее мнению, необходимо создать стимулы, которые бы позволили вернуть деньги в страну. В то же время, пока нет такого органа, который бы создал данные условия, поскольку вопрос оффшорных зон – это, в первую очередь, вопрос банковской тайны. Вместе с тем, депутат отметила, что амнистия капиталов сегодня для Украины является очень спорным вопросом, особенно во время кризиса, поскольку лишь немногие страны смогли успешно ее провести. «Тут должен действовать метод кнута и пряника», - считает народный депутат.

И все же, вернемся к банковской тайне. Она, конечно, имеет место быть. Но в исключительных случаях стоит отходить от правил. Кстати, Украиной подписаны соглашения об обмене налоговой информацией с 63 государствами. В том числе и со Швейцарией. Подписанная с ней конвенция об избежании двойного налогообложения относительно налогов на доходы и на капитал вступила в силу еще в конце 1995 года. И очень хочется верить, что власти активизируются в этом направлении. Глядишь, через пару лет  в Украину вернутся миллиарды «отмытых» долларов и сделают наш бюджет жизнеспособным…

Оксана Павловская (УНИАН)