Не исключено, что CIT может повторить судьбу печально известного Lehman Brothers, которого власти отказалось поддержать. Валютный рынок оценил очередные крупные проблемы в США в пользу доллара и иены.
Американская CIT Group, крупный кредитор малого и среднего бизнеса, оказавшаяся на грани банкротства, сообщила, что не считает вероятными получение в ближайшем будущем помощи от государства. А значит, пока банк не сможет получить доступ к программе Федеральной корпорации страхования банковских вкладов (FDIC), предполагающей предоставление правительственных гарантий по бондам. Валютный рынок заинтересовался долларом на фоне больших проблем CIT Group.
История, как CIT Group просила о помощи и ее не получила, может стать первым случаем со времени краха Lehman Brothers, когда правительство США отказалось поддержать значительную по масштабу деятельности и размеру компанию, оказавшуюся в сложном положении, отмечает The Wall Street Journal.
А ведь казалось, что помощь близка. Министр финансов США Тимоти Гайтнер заявил в понедельник, что правительство США имеет возможность и полномочия для решения проблемы в CIT. При этом он отказался говорить о мерах, которые могло бы предпринять правительство.
«Я уверен, что у нас есть и полномочия, и возможность сделать благоразумный выбор, — заявил он на пресс-конференции в Лондоне. — Мы в значительной мере заинтересованы в гарантировании того, что финансовая система пройдет через это, приспособится к ситуации при необходимости, и станет более сильной».
CIT понесла большие убытки, но, возможно, регулирующие органы не считают, что проблемы этой кредитной организации создают риски для всей финансовой системы и поэтому не торопятся с принятием решения. CIT пытается сейчас получить как минимум 2 млрд долларов от своих кредиторов. Если ей не удастся этого сделать, то она может подать иск в суд о добровольном банкротстве. В августе компании предстоит погасить миллиард долларов долгов.
Регуляторы пока не драматизируют ситуацию. Но, как отмечает Financial Times, банкротство CIT может стать четверым крупнейшим по размеру активов. На конец I квартала активы финкомпании составляли 75,7 млрд долларов, обязательства — 68,2 млрд долларов, включая депозиты на 3 млрд долларов.
Если продолжить выстраивать проблемы по рейтингу, то крах CIT станет крупнейшим дефолтом с сентября прошлого года, когда правительство взяло под свой контроль Washington Mutual Inc. По данным Bloomberg, до конца 2010 года банку предстоит погасить долг в размере 10 млрд долларов. CIT не выпускал облигаций более года.
Крах CIT может дать старт цепной реакции. «Дефолт CIT создаст проблемы с ликвидностью в корпоративном секторе», — отмечает главный исполнительный директор консалтинговой компании Tempus Advisors Эд Гребек.
Сама CIT потенциальный эффект от своего краха оценивает в 3,9 млрд долларов. Ее банкротство может поставить под угрозу 760 производственных компаний и спровоцировать кризис для 300 тыс. розничных клиентов.
Кризис коснется «компаний малого и среднего бизнеса, которые используют свои счета в CIT для осуществления операционной деятельности — оплаты поставок, транспортировки продукции и выплаты зарплат», говорится во внутренних документах CIT, ставших доступными агентству Bloomberg.
«Коммерческая кредитная организация может обанкротиться. Правительство, возможно, не видит необходимости в ее финансовой поддержке, и это может привести к покупке иены и доллара в качестве валют »тихой гавани", — говорит глава подразделения валютных рынков и финансовых продуктов Mitsubishi UFJ Trust & Banking Corp. Тосихико Сакаи.
Новости о серьезных проблемах CIT действительно перетрясли валютный рынок. После того, как стало ясно, что переговоры о спасении банковского холдинга зашли в тупик, инвесторы избрали в качестве той самой «тихой гавани» доллар и иену.
Евро стоил 1,4073 $ утром в четверг против 1,4107 $ на конец предыдущей сессии. Курс единой европейской валюты к иене опустился к этому времени до 132,06 иены против 132,95 на конец сессии в среду.
Напомним, когда в сентябре 2008 года стало ясно, что попытки спасти титана Уолл-Стрит Lehman Brothers не увенчались успехом, началась самая настоящая паника. Банкротство Lehman стало рекордным за всю корпоративную историю: в суд за защитой от кредиторов обратился банк с долгами свыше 600 млрд долларов.