В сентябре этого года, вступило в силу постановление НБУ №42. Оно требует от банков ужесточить проверки операций физических лиц.
Топ-менеджеры Нацбанка утверждают, что нововведения затронут менее 5% клиентов. Но на практике все может быть иначе. Так, некоторые банки уже ввели ограничения: если клиент снимает более 100 000 грн с текущего счета, он обязан подтвердить не только источник происхождения денег, но и рассказать, на что собирается их потратить.
Подобные действия банков вызвали неоднозначную реакцию. Нашлись как сторонники, так и противники таких новшеств. Поэтому «Минфин» решил поинтересоваться у читателей, что они думают по этому поводу.
Редакция публикует результаты опроса. Все диаграммы обновляются в режиме реального времени. Если вы еще не прошли опрос, но хотите, чтобы ваше мнение было учтено, сделать это можно тут.
Без подтверждения
Абсолютное большинство респондентов никогда не подтверждало источник своих доходов при снятии денег с текущего счета. Любопытно, но прогноз НБУ пока оправдывается. Его «антиотмывочные» нововведения на данный момент коснулись менее 5% клиентов.
Олигархи
Респонденты не пришли к единому мнению о том, нужно ли мониторить операции физлиц вообще. Так, большинство уверено, что их нужно проверять. Но только если клиенты - не простые физлица, а олигархи и крупные воротилы. При этом в объективность проверок НБУ не верит почти треть ответивших на вопросы.
Обратный эффект
После вступления в силу новых правил, многие эксперты беспокоились о том, что они отпугнут банковских клиентов, а сектор теневых операций увеличится. Такого же мнения придерживается большинство опрошенных читателей «Минфина». Почти 50% собирается свести к минимуму отношения с банком, если им придется отчитываться о доходах. Еще треть и вовсе откажется от услуг финучреждения.
Сплошная имитация
Недоверие к властям - еще один аргумент не в пользу нововведений НБУ. Большая часть респондентов не доверяет и воспринимает новые правила как очередную попытку имитации реформ.
В правильность решений НБУ верит чуть больше 7%.
Низкий порог
Единого мнения по поводу того, насколько крупной должна быть сумма операций, которая подлежит финмониторингу, среди респондентов также нет. Абсолютное большинство уверено, что она должна быть больше 100 000 грн. Также чуть больше 17% считает, что операции физлиц вообще не должны подлежать проверке.
Не опускать руки
С отмыванием и легализацией доходов необходимо бороться, - считает большая часть респондентов. Отличаются только подходы. Но пессимистов тоже немало. Свыше четверти опрошенных уверено, что Украине уже ничего не поможет и борьба с коррупцией - пустая трата времени.