► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Какие нарушения обнаружили в Sense Bank и Сбербанке
Самый большой штраф — 25 млн грн — получил Sense Bank. По данным НБУ, банк ненадлежаще выполнял требования по применению риск-ориентированного подхода и проведению надлежащей проверки клиентов.
Сбербанк оштрафован на 10 млн грн за аналогичные нарушения. Кроме того, регулятор установил, что банк ненадлежащим образом исполнял обязанность своевременно и в полном объеме предоставлять на запросы НБУ достоверную информацию и документы.
Еще одно нарушение касалось клиентских анкет: в них вносили данные, достоверность которых не подтверждалась документами или их копиями, имеющимися в банке.
Читайте также: Минфин США оштрафовал Bank of America на $1,2 млрд
Какие еще финансовые учреждения получили санкции
Среди небанковских учреждений наибольший штраф получил ломбард «Кредит Юкрейн» — 2,747 млн грн. НБУ установил нарушения в организации первичного финансового мониторинга, проверке клиентов, применении риск-ориентированного подхода и работе с клиентами, связанными с политически значимыми лицами.
Отдельно ломбард получил письменную оговорку за валютные операции с физическими лицами-нерезидентами без лицензии НБУ, а также ненадлежащее ведение реестров купленной и проданной наличной иностранной валюты.
Финансовая компания «Артуа» получила штраф 799 тыс. грн. Среди зафиксированных нарушений недостатки внутренних процедур финансового мониторинга, проверки клиентов, работы с политически значимыми лицами, ведение и хранение клиентских документов и представление информации регулятору.
Еще одну финансовую компанию — «Финофис» — оштрафовали на 17 тыс. грн за неподачу в Национальный банк отдельной статистической отчетности о валютных операциях.
Таким образом, в октябре 2026 года НБУ применил меры влияния к пяти финансовым учреждениям за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства.
Кого еще штрафовал НБУ
В 2026 году Национальный банк применял санкции в отношении других участников платежного рынка.
В частности, АО «Укрпочта» получила штраф в размере 2,5449 млн грн за нарушение законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, и требований защиты прав потребителей во время предоставления платежных услуг. Соответствующее решение Комитет по надзору и регулированию деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры НБУ принял 22 июня 2026 года. Компания должна была заплатить штраф в течение 14 календарных дней со дня доведения решения до ее сведения.
Еще один штраф получило ООО «Универсальные платежные решения», работающее под брендом iPay. 2 сентября НБУ применил к компании санкцию на 16,51 млн грн за ненадлежащий контроль качества и достаточности информации, сопровождающей платежные операции. Нарушения обнаружили во время безвыездного наблюдения.
Кроме того, iPay получила письменную оговорку за другие нарушения, в частности, по системе управления и требованиям к авторизации платежных услуг.
Национальный банк Украины в июле 2026 года применил меры влияния к двум банкам и 19 небанковским финансовым учреждениям за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства