► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
Что изменил закон и почему это проблема
Депутат приняла участие в инициированном Советом Европы обсуждении нового закона и голосовала против него.
По ее словам, документ содержит по меньшей мере две принципиальные проблемы:
- Вместо четкого 12-месячного усиленного мониторинга после того, как лицо перестает быть РЕРом, появилась размытая формулировка, фактически разрушающая риск-ориентированный подход
- В список национальных РЕРов добавили две новые категории: руководителей структурных подразделений НБУ ниже уровня правления и ответственных за финмониторинг в госбанках. НБУ был категорически против: если работника комплаенса самого признают РЕРом, возникает конфликт интересов, потому что именно он контролирует процедуру, под которую и попадает. По стандартам ЕС и FATF к публичным деятелям в центробанках относят только председателя правления и его заместителей
Оба изменения противоречат стандартам FATF и директивам ЕС, а также нарушают действующий закон Украины о противодействии отмыванию средств.
Читайте также: Банки не должны формально подходить к обслуживанию политически значимых лиц (PEP) — НБУ
Аргумент «дискриминации» не подтверждается данными
Сторонники закона утверждали, что РЕР дискриминируют во время банковского обслуживания. Но факты опровергают этот довод. НБУ сообщил, что не получал жалоб на необоснованные отказы в обслуживании бывших чиновников.
Василевская-Смаглюк привела статистику Госфинмониторинга: количество сообщений о подозрительных операциях РЕРов упало с 25 тыс. в 2021 году до 13,5 тыс. за первое полугодие 2026-го.
В мае 2026 года было только 9 отказов в обслуживании: 4 в отношении самих госслужащих, 3 в отношении членов семьи и 2 в отношении связанных лиц. На фоне десятков тысяч сообщений о подозрительных операциях это мизерная цифра.
Почему это важно именно сейчас
В январе 2027 года вступает в силу регламент ЕС 2024/1624. Любое уклонение от стандартов сейчас означает, что возвращать законодательство в соответствие придется под давлением дедлайна. Кроме того, это оказывает прямое влияние на оценку FATF и на присоединение Украины к SEPA — условие, заложенное в Ukraine Plan.
Представители Совета Европы однозначно не рекомендуют отходить от риск-ориентированного подхода и призывают Президента не подписывать закон в действующем виде.
Читайте также: Еврокомиссия ужесточает требования для присоединения Украины к SEPA