Разъяснение НБУ

«Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам. Нормы настоящего закона не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.

Читайте также: Новые правила финмониторинга: За что банки будут блокировать счета и доносить на клиентов

Поэтому беспокойство операторов мобильной связи за вступления в силу закона является необоснованным», — пояснили в НБУ.

Читайте также: Четыре мифа о закон о финмониторинге. Как будет на самом деле

Не нужно идентифицировать и верифицировать пользователей технических электронных кошельков (транзитных, аналитических):

  • открытие которых не инициирует абонент;
  • которые используются для «технических целей»;
  • которые не связаны с инициацией переводов пользователем в пользу других лиц.

Читайте также: Финмониторинг. Какие операции будет контролировать государство

То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений.

Когда могут проверять клиента

Если клиент лично инициирует открытие электронного кошелька и намерен проводить перевод средств в пользу других лиц, тогда финансовые учреждения в рамках закона должны проверить клиента, в том числе провести его идентификацию и верификацию.

Национальный банк до 28 июля 2020 года, как этого требует закон, разработает и утвердит нормативные акты, которые урегулируют, в том числе, вопросы осуществления мер по надлежащей проверке пользователей электронных кошельков.

Читайте также: На Новой Почте нужно будет представлять паспорт для операций от 5000 гривен

Со своей стороны, финучреждения смогут провести до 1 января 2021 года надлежащую проверку имеющихся пользователей электронных кошельков.

Относительно новых пользователей электронных кошельков, финучреждения должны осуществлять их надлежащую проверку согласно собственных внутренних процедур с учетом требований закона.

Напомним

  • 28 апреля 2020 года вступает в силу новый закон о финмониторинге. Отныне онлайн-платежи украинцев будут проверять тщательнее. Однако в большинстве операций внимание будет минимальной, под контроль подпадут высокорискованные сделки.