Apple, Facebook, Alphabet. Как купить акции иностранных компаний

Все это наталкивает на мысль, что приобретение акций иностранных компаний — превосходный инвестиционный инструмент. И часто такое впечатление является верным. Например, акции Apple в течение последних 12 месяцев подорожали примерно на 58%, Facebook — на 36%, а Alphabet — на 26%. Если взглянуть на более длительный период, то цифры так же выглядят оптимистично. За 5 лет Apple прибавила в цене 142%, Facebook 146%, а Alphabet еще больше — 158%.

Конечно, есть и противоположные примеры. Так, акции Uber с момента выхода на фондовый рынок в мае этого года потеряли 31%. А тем, кто пять лет назад купил «про запас» акции Kodak, можно лишь посочувствовать – с того времени они обесценились более чем в 8 раз.

Приобретение акций всегда несет в себе риски. Вместе с тем, в последние годы возрастают и средние показатели американских компаний. Индекс NASDAQ (рассчитывается на основе стоимости всех компаний, которые торгуются на бирже) за 12 месяцев вырос на 20%, а индекс Dow Jones (включает 30 крупнейших компаний США) увеличился на 13%.

Такие цифры дают повод разобраться, как купить акции на иностранных фондовых рынках и какие скрытые платежи будут ждать инвесторов.

Где купить акции

Чтобы купить акции иностранной компании, нужно заключить договор с брокером — украинским или иностранным. Правда, отечественные брокеры не могут самостоятельно покупать акции на иностранных биржах, а потому будут выступать лишь как посредники.

«Минфин» выбрал для примера 2 украинские и 2 иностранные компании, которые предлагают такие услуги, и посмотрел, как они работают с клиентами.

Самый простой вариант — обратиться напрямую к иностранному брокеру. Не волнуйтесь, звонить в Нью-Йорке не придется. Фактически вам нужно просто зарегистрироваться на его сайте.

Среди компаний, с которыми вы таким образом можете сотрудничать, есть достаточно популярные в Украине. Это, например, Interactive Brokers и Exante. Открыть счет у них хотя и сложнее, чем зарегистрироваться в Booking или подключить Приват24, но ненамного. Необходимо будет сообщить информацию о себе. Например, Interactive Brokers просит закачать сканкопии загранпаспорта и документа, подтверждающего адрес проживания, указать идентификационный номер, предоставить информацию о работодателе и т.п.

Заявка от клиента рассматривается несколько дней. Если у компании нет возражений, вам откроют счет. После этого вы можете перевести на него деньги и начать покупать, продавать акции или выводить со счета суммы прибыли от этих операций.

Что удобно, сайты обоих упомянутых брокеров имеют русскоязычную версию. А с работниками службы поддержки Exante в онлайн-чате можно общаться и на украинском. На вопросы они отвечают быстрее, чем некоторые украинские банки.

Можно обратиться и к отечественному брокеру. Например, компания Фридом Финанс, хотя и входит в международную группу, зарегистрированная в Украине и выступает посредником между клиентом и своей материнской компанией. Документы для открытия счета нужно будет предоставить украинскому менеджеру, который самостоятельно передаст их копии за границу и оформит необходимую заявку на обслуживание.

Читайте также: Акции Apple уже в Украине

Еще одна отечественная компания, которая может способствовать выходу на международный фондовый рынок – инвестгруппа Универ капитал. В случае необходимости они помогут торговать через платформу Exante.

Что почем

Часто брокерские компании имеют несколько тарифных планов. Одни подходят тем, кто часто покупает и продает акции, зарабатывая на их колебаниях, другие – тем инвесторам, которые планируют хранить акции длительное время. Здесь мы рассмотрим именно второй вариант. Также мы ограничимся лишь тарифами для приобретения акций на фондовом рынке США. Если вас интересуют другие страны – будьте готовы к тому, что плата может отличаться.

Брокерские компании могут брать комиссию за обслуживание счета, проведение операций (как покупку, так и продажу акций), а также за вывод средств. Зачисление денег на торговый счет происходит без комиссии. Правда, плату за перевод может взять банк.

Для того, чтобы понять приблизительные цифры обслуживания, мы взяли для примера несколько компаний и рассмотрели их тарифы.

Обслуживание счета в Interactive Brokers стоит $10 в месяц. В Exante и Фридом Финанс – бесплатно.

За покупку каждой акции в Interactive Brokers нужно заплатить $0,005, но не менее 1 доллара. Стоимость операций в Exante составляет 2 цента за каждую акцию. Так же 2 цента за акцию берет Фридом Финанс, однако дополнительно взимает $2 за каждую операцию. Если вы будете пользоваться услугами компании Универ капитал как субброкера, плата составит 6 центов за покупку или продажу акции.

Вывод средств с Interactive Brokers раз в месяц возможен без комиссии, в следующий раз надо будет заплатить 8 евро. Во Фридом Финанс вывод обойдется в 15 евро, а в Exante – 30.

Также к расходам следует добавить налоги: 18% налога на доходы и 1,5% военного сбора. В большинстве случаев расчеты с фискалами являются делом самих инвесторов. Но не всегда. Универ капитал, например, обязуется самостоятельно посчитать и заплатить налоги.

Стоимость обслуживания счетов (по тарифам для длительного хранения акций)

На какую сумму можно купить акции

До сих пор сумма инвестиций за рубеж не могла превышать 50 тыс. евро в год. Но недавно НБУ увеличил ее до 100 тыс евро. Кроме того, банк захочет убедиться в «чистоте» денег, которые вы хотите потратить на американских фондовых площадках. Так что будьте готовы нести подтверждение из налоговой.

Если есть желание и возможность вложить больше, директор Универ капитал Александр Куликов советует создать индивидуальный корпоративный инвестиционный фонд. С него можно будет инвестировать до 2 млн евро. Вместе с тем следует учитывать, что создание такого фонда – дело недешевое. Его открытие обойдется через Универ капитал в 20 тыс грн, а обслуживание — около 30 тыс. грн. в месяц.

Минимальную сумму для открытия брокерского счета Interactive Brokers и Фридом Финанс не устанавливают. Можно перевести на счет всего несколько долларов. А вот чтобы начать торговать на Exante, нужно положить на счет не менее 10 тыс. евро. Универ капитал откроет счет на сумму не менее 2 тыс. евро.

Сколько вы заработали бы, если ...

Чтобы понять, какая могла бы быть прибыль, рассмотрим практический пример. К примеру, год назад вам понравился новый фильм и вы решили купить акции Walt Disney Company на $1000.

Первое, за что пришлось бы заплатить – перевод средств. Ведь счет для приобретения и хранения акций должен быть открыт в иностранной юрисдикции. Для примера возьмем перевод через Приватбанк, который за SWIFT-платежи берет 0,5% от суммы плюс $12. В таком случае на торговый счет дошло бы $983.

Год назад (расчеты по состоянию на 13 декабря) одна акция Disney стоила $113,39, поэтому вы смогли бы купить 8 акций, а после уплаты брокерской комиссии ($2,18) на торговом счете осталось бы еще $73,72. Конечно, их тоже можно инвестировать в акции подешевле, но для упрощения расчета просто оставим этот остаток неиспользованным.

Ищешь где разместить средства? Выбирай депозит в надежном банке со ставкой до 19,7% годовых

Через год акция Disney стоила уже $147,76. Продав их и уплатив ту же комиссию, вы получили бы $1179,92. Добавляем к ним $73,72 остатка и можем выводить средства. За это с вас 15 евро ($16,76). Как следствие, вы получили бы $1236,88.

Не забывайте об уплате налогов. После этого «на руках» осталось бы чуть меньше $1191. То есть доходность операции составляла бы около 19%.

Что говорят эксперты

Проблема этого расчета в том, что мы уже знали, что акции Disney за год вырастут. Если же компания столкнулась с трудностями – это привело бы к существенным потерям инвестора. Поэтому брокеры не советуют проводить подобные единичные операции.

Самое первое, о чем говорят эксперты – необходимость вкладывать сумму большую, чем 1000 долларов. В таком случае плата за перевод и вывод средств будет менее ощутима.

Кроме этого, нужно диверсифицировать инвестиции, а не покупать акции одной компании. Александр Куликов приводит пример неудачной инвестиции — акции Boeing. Компания была вполне стабильная, но авария двух самолетов привела к значительной потере цены акций.

Один из вариантов уменьшить риски — покупать так называемые «голубые фишки» — акции крупнейших ликвидных компаний. Вряд ли за год они подорожают вдвое, но и существенного обесценивания скорее всего не будет. Однако абсолютных гарантий здесь нет. Тот же Boeing тоже относится к «голубым фишкам».

По словам Александра Куликова, достаточно диверсифицированный портфель не удастся собрать даже за $10 тыс. Поэтому он советует покупать не акции отдельных компаний, а ценные бумаги биржевых фондов, активы которых сформированы из акций большого числа эмитентов. Доходность этих фондов зависит от динамики котировок многих акций, поэтому они застрахованы на случай, если у одной или нескольких компаний начнутся трудности.

Для того, чтобы быстро заработать, стоит обращать внимание на IPO (первое размещение акций компании), — советуют в Фридом Финанс. Как правило, после IPO акции новоиспеченной публичной компании быстро растут в цене. Хотя и здесь бывают исключения, например, сразу после размещения вниз пошли котировки акций компании Uber.

Читайте также: Куда вложить миллион. «Минфин» узнал, какие инструменты принесут наибольший доход

Рынок акций в условиях роста обещает значительно большие прибыли, чем другие способы получения инвестиционного дохода, такие как депозиты или ОВГЗ. Хотя последние позволяют получить прогнозируемый доход, а не зависеть от ситуации на рынке.

Алексей Писарев