Согласно оценкам Нацбанка, около 54% выданных кредитов не возвращают. Поэтому банки тщательно проверяют своих новых и уже действующих клиентов, особенно заемщиков и тех, кто желает открыть счет в банке. Ведь быстрая и полная проверка потенциального клиента может сэкономить банку время и деньги.
Какие данные получат банки
В последнее время особенно популярна мошенническая схема по выдаче кредитов лицам по недействительным, утерянным или украденным паспортам. Таких документов «в обороте» немало: благодаря открытым базам удалось выявить более 5,5 млн, из которых 1,3 млн с'появились в 2019 году.
Для помощи банковским работникам компания YouControl разработала модуль «Физические лица», который содержит консолидированную информацию из нескольких источников. Он поможет:
- выявить человека, который находится в розыске,
- человека, предоставившего поддельный документ (паспорт) или имеющего другие проблемы с законом.
- бывших госслужащих, не прошедших люстрационную проверку,
- коррупционеров и лиц, скрывающихся от власти.
- владельцев, связанных лиц или бенефициаров компаний.
Также банки получат возможность найти информацию о наличии у потенциального клиента долга:
-
перед другим банком;
-
по выплате алиментов;
-
неуплате штрафов, в том числе за нарушения ПДД;
-
узнать, было ли имущество клиента конфисковано;
-
существует ли решение Европейского суда по правам человека и другие исполнительные решения, внесенные в Единый реестр должников и Автоматическую систему исполнительных производств.