►Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
Что требует Еврокомиссия
Замечания ЕК касаются законопроекта № 14327-д, который должен приблизить украинское законодательство к европейским стандартам финансового мониторинга и создать предпосылки для присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA).
Документ предполагает создание двух механизмов учета:
- Реестр банковских счетов и индивидуальных сейфов физических лиц.
- Реестра бенефициарных владельцев трастов и подобных правовых образований.
В отчете Еврокомиссия констатирует, что необходимые законодательные изменения остаются заблокированными в Верховной Раде.
Особое внимание Брюссель обращает на положения, предусматривающие отсрочку функционирования реестров и доступ к ним правоохранительных и других уполномоченных органов.
ЕК считает такие нормы проблемными и рекомендует изъять их из законодательного пакета.
Почему возникли замечания
Согласно описанным положениям законопроекта, начало работы реестров и доступ к соответствующей информации предлагается отложить до периода за шесть месяцев до вступления Украины в Европейский Союз.
Фактически это означает, что даже после принятия закона, запуск предусмотренных механизмов может быть отсрочен на неопределенный срок, поскольку дата вступления Украины в ЕС пока не установлена.
Европейские же требования предполагают создание действенных механизмов получения информации о владельцах счетов и сейфов для противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.
Соответствующие обязательства предусмотрены планом Ukraine Facility: запуск технической инфраструктуры реестра счетов и сейфов и обеспечение доступа компетентных органов запланированы на второй квартал 2027 года.
Читайте также: Переводы евро могут стать проще и дешевле: Украина готовит вступление в SEPA
Как это связано с вступлением Украины в SEPA
Законопроект № 14327-д направлен на приведение украинского законодательства в соответствие с требованиями ЕС и критериями Европейского платежного совета для присоединения к SEPA.
SEPA — это единственная зона платежей в евро, позволяющая осуществлять стандартизированные переводы между банками стран-участниц.
Присоединение Украины к SEPA должно создать условия для упрощения платежей в евро для граждан и бизнеса.
В то же время, принятие соответствующего законодательства само по себе не будет означать автоматическое вступление Украины в SEPA: необходимо также выполнение других требований и прохождение процедуры присоединения.
Читайте: НБУ надеется на вступление Украины в SEPA после принятия законов о финмониторинге
На каком этапе законопроект
По данным Верховной Рады, доработанный законопроект № 14327-д зарегистрирован 6 апреля 2026 года. На 7 ноября документ находится на рассмотрении парламента.
Следовательно, Еврокомиссия ожидает от Украины не только принятия законодательных изменений, но и реального функционирования реестров без отсрочки их запуска в будущее вступление страны в ЕС.