► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Эта география показывает, что финансовые расследования уже давно не ограничиваются украинской юрисдикцией.
Денежные средства могут проходить через счета, компании, платежные инструменты и активы в нескольких странах. Поэтому без международного обмена информацией установить полный маршрут денег зачастую невозможно.
Какие дела чаще всего попадали в фокус финансовой разведки
Анализ исходных материалов Госфинмониторинга за 2022−2024 годы показывает, на каких направлениях было сосредоточено основное внимание финансовой разведки.
Наибольшее количество материалов касалось подозрений в отмывании средств — 1378.
Еще 810 материалов было связано с финансированием действий против безопасности государства, терроризмом и санкционными вопросами.
Коррупции в публичном секторе касался 781 материала.
Другие направления рисков
Отдельный крупный блок составляли операции с участием политически значимых лиц — 537 материалов.
- Относительно уклонения от налогообложения был подготовлен 361 материал.
- Относительно оборонного комплекса и ВПК — 245 материалов.
- Относительно финансовых технологий и виртуальных активов — 166 материалов.
Эти цифры фактически показывают структуру рисков, с которыми сегодня работает украинская финансовая разведка.
Речь идет не только о классическом отмывании средств, но и о коррупционных доходах, налоговых преступлениях, финансировании деятельности против государства, санкционных ограничениях, оборонных закупках, криптоактивах и операциях PEP.
Читайте также: Как работает «отмывание как услуга»: FATF раскрыла схемы подпольных банкиров
Почему некоторые риски могут быть недооценены
В то же время в этой статистике есть еще одна важная деталь. Донорская помощь, торговля людьми и киберпреступления представлены в исходных материалах гораздо меньше.
Это не обязательно означает, что риски в этих сферах низкие.
Скорее, это вопрос того, насколько эффективно сегодня система выявляет соответствующие финансовые потоки, получает первичную информацию и превращает ее в материалы для правоохранительных органов.
Почему международное сотрудничество критическое
Особенно важно смотреть на международную составляющую.
Если средства покинули Украину и прошли через Польшу, Болгарию, Турцию, ОАЭ или США, без быстрого обмена финансовой информацией расследование фактически останавливается на границе.
Поэтому способность Госфинмониторинга работать с иностранными подразделениями финансовой разведки напрямую влияет на результат.
Читайте: ЕС запускает единую систему штрафов за отмывание денег: новый регулятор AMLA унифицирует наказание
Речь идет о способности не просто увидеть подозрительную операцию в Украине, а проследить дальнейшее движение средств и при наличии оснований найти и вернуть активы.