► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Регулятор усиливает проверку криптовалютных операций
Регулятор требует обеспечить эффективные системы для выявления санкционных клиентов и транзакций, а также учитывать рекомендации Европейского банковского управления по проверке переводов и криптоактивов.
Решение имеет особое значение для крипторинка на фоне распространения стейблкоинов, которые могут использоваться для обхода западных санкций.
Под особым вниманием — санкционные стейблкоины.
Один из показательных примеров — российский рублевый стейблкоин A7A5.
По данным CertiK, с момента запуска в январе 2025 года через A7A5 прошло более 110 млрд долларов транзакций. Компания отмечает, что эмитент, обеспечивающий резервы банк и торговая платформа токена находятся под санкциями различных западных юрисдикций.
Таким образом, новые требования Банка Италии направлены не только на традиционные финансовые переводы, но и на перекрытие каналов, по которым санкционные активы могут перемещаться с помощью криптовалют.
Читайте также: Три крупных криптобиржи закрылись за месяц: безопасно ли держать деньги на бирже сейчас
Итальянские поставщики услуг по криптоактивам (CASP) уже подпадают под требования по противодействию отмыванию средств.
Для рынка это означает дальнейшее усиление комплаенса: криптоплатформам придется совершенствовать системы санкционного скрининга и уделять больше внимания операциям со стейблкоинами и другими активами, связанными с подсанкционными юрисдикциями или лицами.