Кого будут проверять

  • В перечень субъектов первичного финансового мониторинга добавляются компании, которые оказывают услуги по обмену, хранению, продаже, переводу электронных денег.

  • В том числе в эту категорию входят компании, деятельность которых связана с криптовалютами.

Как будет работать финмониторинг

  • Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалютах на сумму более 30 тыс. грн в эквиваленте, они должны проверить такую операцию и собрать подробную информацию о клиенте.

  • Клиент в ответ должен предоставить исчерпывающую информацию о происхождении и назначении своих виртуальных активов.

  • Если такая операция покажется подозрительной, о ней необходимо сообщить в Государственную службу финансового мониторинга.

Читайте также: Зеленский подписал закон о финмониторинге

  • Все это нужно для того, чтобы убедиться, что клиент не получил эти деньги незаконным путем.

  • Госфинмониторинг имеет доступ к аналитическому продукту, который позволяет проводить расследование источников происхождения криптоактивов и направлений их использования.

  • Есть служба, которая расследует операции с криптой, и есть уже немало успешных кейсов, которые были представлены в том числе на международном уровне.

  • Приостанавливать операции сейчас невозможно, но возможно блокировать криптокошельки и изымать незаконно добытые криптоактивы.

Читайте также: НБУ выявил незаконные операции клиентов банков на 17 миллиардов

  • Это можно сделать, получив доступ к частным ключам криптокошелька по результатам проведенных комплексных расследований.

  • Но это не означает, что субъект финансового мониторинга – банк или другое учреждение – каждый раз должен проверять и допрашивать одного и того же клиента, который проводит одни и те же операции с криптовалютами.

  • Клиенту один раз надо будет объяснить, чем он занимается, что он делает и откуда у него виртуальные активы.

  • Эта информация сохранится в банке или в другой финансовой компании, и пока не возникнет подозрительных действий со счетом клиента трогать не будут.

Маркарова о легализации криптовалют в Украине

«Мы внесли криптовалюты в закон о финансовом мониторинге и так начали процесс внедрения их в легальное поле в соответствии с европейскими директивами и рекомендациями FATF», — отметила министр финансов Оксана Маркарова.

При Комитете цифровой трансформации ВРУ создана межведомственная рабочая группа, которая на протяжении следующих четырех месяцев должна разработать специальный закон о регулировании оборота виртуальных активов в Украине.

Читайте также: Финмониторинг. Какие операции будет контролировать государство

«Мы не имеем официальной статистики, потому что не регулируем виртуальный сектор, но эксперты считают, что объем криптовалют, которые принадлежит украинским гражданам, на достаточно высоком уровне»,- отметила она.

Ранее сообщалось

  • Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» был подан в Верховную Раду 25 сентября этого года.

  • 1 ноября проект был поддержан в первом чтении.

  • Законопроект адаптирует в национальное законодательство рекомендации FATF и 4-ю и частично 5-ю Директивы Европейского Союза против отмывания средств и финансирования терроризма, которые уже внедрены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран, которые хотят стать членом ЕС.