Что предлагает законопроект

Законопроект предлагает наказывать ограничением свободы на срок от одного до пяти лет или лишением свободы на тот же срок, с наложением штрафа от 85 тыс. до 170 тыс. грн должностных лиц, которые довели финучреждение до неплатежеспособности и этим нанесли крупный материальный ущерб государству или клиенту.

Также документ предлагает лишать таких лиц права занимать определенные должности в течение трех лет.

За внесение недостоверной информации в отчетность, которая подается в НБУ, НКЦБФР и Нацкомфимнуслуг, документ предлагает штрафовать на сумму от 15 тыс. грн до 30 тыс. грн.

Читайте также: Рада одобрила законопроект, который испортит жизнь «схемщикам»

Кто несет ответственность

Ответственность будут нести руководители финучреждения или другие связанные с финучреждением должностные лица.

К связанным лицам депутаты предлагают отнести любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных выше, и на которую они оказывают влияние путем трудовых, гражданских и других отношений.

Читайте также: «Сплит»: Что НБУ обещает небанковским финучреждениям

Почему необходимы эти меры

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что высокому уровню мошенничества на финансовом рынке способствует слабое регулирование и надзор, недостаточное раскрытие информации.

В частности, нередко страховщики выходят с рынка без выполнения своих обязательств перед страхователями и другими контрагентами. По оценкам регулятора (Нацкомфинуслуг), размер неисполненных обязательств на сегодня составляет 316 млн грн перед около 22 тыс. физлиц.

Ранее сообщалось

  • Президент Владимир Зеленский подписал закон о защите прав потребителей финансовых услуг. Он предусматривает наказание финансовых учреждений за ложную информацию о своих продуктах и услугах.

  • 12 сентября ВР поддержала в целом законопроект о так называемом сплите. Это означает, что контроль над большинством небанковских финансовых учреждений теперь перейдет к Национальному банку.