Безусловно, главное преимущество токенизации недвижимости — это юридическая прозрачность и безопасность для пользователей, в частности, тех, кто владеет цифровыми активами. В данном случае токен отображает вашу собственность на долю объекта не только на бумаге, но и в цифровом виде, как токены. Токен позволяет инвесторам купить часть недвижимости в несколько кликов. Каждый инвестор получает токен, подтверждающий право собственности. При этом цифровые активы формируются на базе блокчейна (открытой базе данных), что гарантирует прозрачность и защищенность сделок. Кроме того, токены позволяют вкладывать даже небольшие суммы — инвестиции стартуют всего от $50.
Этот вид инвестирования делает процесс инвестирования доступным широкому кругу пользователей, в частности, тем, кто хочет диверсифицировать свои портфели без больших стартовых капиталов. Также другим преимуществом является то, что благодаря процессу оцифровки это делает такие активы, как недвижимость, более ликвидными — пользователи платформ могут торговать токенами на P2P-рынках, что потенциально высвободит миллиарды долларов ликвидности в инвестиционный рынок.
Как обеспечивается юридическая прозрачность?
Например, на платформе Binaryx гарантирует юридическую защиту токенов через несколько механизмов:
1. DAO LLC, как юридическая база: Каждая недвижимость, доступная для инвестиций, принадлежит специально созданному юридическому лицу SPV, или Special purpose vehicle компании. В данном примере Binaryx использует американскую ООО компании DAO LLC, зарегистрированную в штате Вайоминг. Это позволяет обеспечить прозрачную структуру собственности и избежать конфликтов между инвесторами. По факту, каждый инвестор становится участником общества с ограниченной ответственностью, которое является владельцем всего объекта недвижимости.
2. Блокчейн, как подтверждение собственности: Токены, которые покупает инвестор на платформе, подтверждают долю в недвижимости. Эти токены хранятся на криптокошельках инвесторов, независимых от платформы. В случае прекращения работы платформы, пользователи все равно сохраняют доступ к своим активам через блокчейн. Это подтверждение может посмотреть кто угодно анонимно, потому что блокчейн — это открытая база данных.
3. Аудит безопасности: Платформа прошла независимый аудит, получив оценку 9,8/10. Это подтверждает отсутствие критических уязвимостей в коде и гарантирует безопасное использование платформы.
Что такое DAO LLC и почему оно лучше обычного LLC?
DAO LLC (Decentralized Autonomous Organization LLC) — это юридическая структура, объединяющая традиционное общество с ограниченной ответственностью (LLC) с принципами децентрализованного управления через блокчейн. Такая модель стала популярной после принятия закона в штате Вайоминг, США, в 2021 году, который легализовал DAO, как форму компании. Сравним эти две юридические структуры в виде таблицы:
| Параметр | DAO LLC | Простое LLC |
| Управление | Токенизированное голосование, автоматизация | Решения принимают учредители или менеджеры |
| Прозрачность | Полная (через блокчейн) | Ограничена |
| Юридическая защита | Гарантированный через смарт-контракты | Полагается на юридическую документацию |
| Привязка активов | Токены отражают доли собственности | Доли определяются уставом компании |
| Доступ к данным | Публичный (через блокчейн-эксплореры) | Ограниченный внутренней отчетностью |
DAO LLC обеспечивает значительно большую прозрачность, децентрализованное управление и защищенность прав инвестора, по сравнению с традиционными LLC. Благодаря интеграции блокчейна, DAO LLC идеально подходит для инвестиций в токенизированные активы, поскольку гарантирует юридическую и технологическую защиту, а также упрощает управление активами.
Читайте также: Таллин вместо Барселоны: где покупать квартиру с прицелом заработать через 50 лет
Ключевые гарантии прав инвесторов и совладельцев, которые обеспечивает закон о DAO LLC
- Ограниченная ответственность. Участники DAO, подобно акционерам в традиционных LLC, несут ответственность только в пределах своих инвестиций. Их личное имущество остается защищенным от претензий по долгам организации.
- Прозрачность. Закон обязывает указывать в уставе DAO публичный идентификатор всех смарт-контрактов, используемых для управления организацией.
- Права участников. У участников DAO есть гарантированный доступ к информации, право участвовать в процессе принятия решений и возможность выйти из организации.
- Контроль изменений смарт-контрактов. Изменения или обновления смарт-контрактов возможны только при четко определенных условиях, что минимизирует риски несанкционированного вмешательства.
Почему блокчейн считается безопасным?
Блокчейн обеспечивает высокий уровень безопасности благодаря своим характеристикам:
1. Неизменность данных. Записи в блокчейне не могут быть изменены или удалены без согласия большинства участников сети. Это гарантирует, что права собственности на токены остаются неизменными.
2. Прозрачность. Все транзакции публичные и могут быть просмотрены через блокчейн-эксплореры (это инструменты, позволяющие пользователям просматривать данные из блокчейна в реальном времени. Они обеспечивают доступ к публичным записям всех транзакций, которые были совершены в определенной блокчейн-сети, таких как Bitcoin, Ethereum или Polygon). Это исключает риски скрытых операций.
3. Децентрализация. Данные размещены на многих узлах сети, что делает блокчейн устойчивым к атакам. Даже если один или несколько узлов выйдут из строя, система продолжит работать.
4. Криптография. Все транзакции защищены с помощью криптографических алгоритмов, которые делают невозможным подделку данных или взлом.
Аудит безопасности простыми словами
Аудит безопасности платформ по цифровым активам включает в себя тщательную проверку технических, организационных и юридических аспектов работы платформы. Этот процесс предназначен для защиты активов и данных пользователей. Вот основные этапы и гарантии, которые предоставляет аудит:
1. Оценка инфраструктуры: серверы, базы данных, сетевые подключения, тесты на проникновение в систему.
2. Анализ смарт-контрактов: обнаружение ошибок, неавторизованный доступ, анализ. Смарт-контракт — это программа на блокчейне, которая сама выполняет договоренности между сторонами без посредников.
3. Проверка политик доступа и шифрования: наличие двухфакторной аутентификации, хранение данных пользователей.
4. Оценка соответствия стандартам: платформы должны соответствовать международным стандартам, таким как ISO/IEC 27001 для управления информационной безопасностью или SOC 2 для защиты данных.
5. Проведение стресс-тестов: имитируются сценарии перегрузки сервера, попыток массового взлома аккаунтов или DDOS-атак для оценки устойчивости.
Читайте также: Инвестиции в недвижимость на Бали: 17% доходности и риски, о которых следует знать
Аудит безопасности не только гарантирует защиту активов и данных пользователей, но и способствует повышению прозрачности и доверия к платформе. Платформы, которые регулярно проходят аудиты, минимизируют риски как для себя, так и для своих пользователей, укрепляя свою репутацию на рынке цифровых активов. Именно поэтому такие аудиты безопасности постоянно проводят разные компании, в частности, Binance и Binaryx. Примером аудиторской компании можно назвать Hacken.
Преимущества для инвесторов
1. Простота управления активами: Купить токен можно всего в нескольких кликах от $50. Токены отображаются в кабинете инвестора, где также в реальном времени виден размер доходности за определенный период времени.
2. Ликвидность: Инвесторы могут в любой момент продать свои токены через вторичный рынок на цифровых платформах. Это значительно повышает гибкость инвестиций, по сравнению с традиционной недвижимостью.
3. Диверсификация: Возможность вкладывать в разные объекты позволяет снизить риски и получить прибыль как от арендной платы, так и от роста стоимости недвижимости. Плюс, есть возможность получать доходность через сложный процент.
Академия «Минфин»: Инвестиционный трамплин
Уже через 14 дней вы узнаете, как эффективно управлять личными финансами, начать инвестировать и сформировать устойчивые финансовые привычки для непрерывного наращивания вашего капитала.