► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
За что оштрафовали
Это третье по величине взыскание в истории ведомства. Из общей суммы $750 млн получит Управление контролера денежного обращения США (OCC) — крупнейший штраф за всю историю этого регулятора.
Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) установило, что Bank of America не принял достаточных мер против китайских сетей по отмыванию денег на юго-западной границе США. Минфин считает это направление одним из приоритетных из-за активности картелей и незаконного оборота наркотиков.
В FinCEN также заявили, что банк признал умышленное нарушение закона о банковской тайне 1970 года, который обязывает банки помогать государству выявлять и предотвращать отмывание денег.
Кроме того, Bank of America согласился выплатить $11,6 млн Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC) для урегулирования претензий по предполагаемым нарушениям санкционных программ в отношении России, Беларуси, Ирана, Мьянмы и Сомали, а также ограничений, связанных с наркотрафиком и международным терроризмом.
Что говорят в банке
Bank of America заявил, что несет ответственность за соблюдение требований, связанных с финансовыми преступлениями, а также что вложил миллиарды долларов в технологии противодействия финансовым преступлениям и направил на эту работу тысячи сотрудников. Заявление банка передает Associated Press.
В истории Минфина США было всего два взыскания, превосходивших нынешнее по размеру: в отношении криптобиржи Binance на сумму около $4 млрд в 2023 году и против канадского TD Bank примерно на $3 млрд в 2024 году.