► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Решение принял Комитет НБУ по надзору и регулированию деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры 5 октября 2026 года. Основанием стали результаты плановой проверки, проведенной регулятором в феврале-апреле 2026 г, а также безвыездного надзора.
За что оштрафовали City24
НБУ установил нарушение ряда требований законодательства, в частности, Закона «О платежных услугах» и нормативных актов регулятора.
Речь идет, в частности, о правилах авторизации деятельности предоставлятелей платежных услуг, системе управления компанией, привлечении коммерческих агентов, описании схем выполнения платежных операций, организации кассовой работы, защите тайны предоставлятеля платежных услуг, а также порядке проведения проверок и безвыездного надзора.
Отдельно НБУ вынес компании письменную оговорку из-за нарушения требований системы управления и статистической отчетности. Свифт Гарант должен устранить такие нарушения до 3 декабря 2026 года.
Штраф компания должна оплатить в течение 14 календарных дней со дня получения решения регулятора.
Это уже второй крупный штраф City24 в 2026 году
Для Свифт Гарант это не первая масштабная санкция НБУ в этом году.
В июне 2026 регулятор оштрафовал компанию на 135,15 млн грн за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга. По данным НБУ, претензии касались ненадлежащей организации и проведения первоначального финансового мониторинга. В частности, речь шла о недостатках в управлении рисками и внутренних процедурах компании.
Тогда такой же штраф — 135,15 млн грн — получила финансовая компания «Контрактовый дом», оператор сети EasyPay. Обе компании являются крупными игроками рынка платежных терминалов.
Таким образом, только в 2026 году сумма двух штрафов НБУ для Свифт Гарант составляет почти 149,8 млн грн. В то же время это разные по предмету санкции: предыдущая касалась финансового мониторинга, а новая широкого спектра требований к деятельности на платежном рынке.
Читайте также: Ставка НБУ 16%: как это повлияет на депозиты, кредиты и курс гривны
Что такое City24
ООО «Свифт Гарант» работает на платежном рынке с 2015 года. Компания имеет лицензию НБУ на предоставление финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и осуществляет деятельность, в частности, под торговой маркой City24.
City24 работает через сеть программно-технических комплексов самообслуживания — платежных терминалов. Сама компания отмечает, что ее платежная система City24 входит в важные платежные системы по результатам мониторинга НБУ.
Новый штраф не означает автоматического прекращения работы City24: НБУ применил к компании именно штраф и письменную оговорку, а решения вступают в силу с момента доведения их до сведения учреждения.
Как мы писали, НБУ заподозрил EasyPay и City24 в отмывании средств и готовит изменения по регулированию рынка терминалов самообслуживания.