► Читайте страницу«Минфина» в Facebook: главные финансовые новости
К кому приковано повышенное внимание
По его словам, повышенное внимание к наличным операциям не связано с отдельными резонансными делами или политическими событиями. Речь идет о системной работе финансовой разведки, которая получила новые инструменты для более быстрого и эффективного анализа таких операций.
«Наличные операции всегда находились в поле зрения финансовой разведки, но сейчас появились новые инструменты, которые позволяют выполнять эту работу эффективнее и быстрее», — отметил Пронин.
Читайте также: Финмониторинг по-новому: государство меняет алгоритм выявления подозрительных транзакций
Что именно проверяют
В Госфинмониторинге обращают внимание на случаи, когда человек совершает крупные покупки, но не может подтвердить происхождение средств соответствующими документами. В частности, речь идет о покупке дорогих автомобилей или квартир без официально подтвержденных доходов и имущества.
Отдельный риск — использование одной и той же справки о доходах или сбережениях для проведения нескольких операций в разных банках. Сам факт представления справки в разные учреждения не является нарушением, однако подозрения могут возникнуть, если документ подтверждает наличие средств, например, на $100 тыс., а фактически используется для операций на значительно большую сумму.
«У вас есть справка, которая позволяет подтвердить наличие сбережений, скажем, на $100 тыс. А вы предъявляете её при проведении операций уже не на $100 тыс., а сразу на $500 тыс.», — пояснил Пронин.
Как могут квалифицировать такие операции
В Госфинмониторинге отмечают, что каждый случай оценивается индивидуально. В зависимости от обстоятельств такие действия могут иметь признаки уклонения от уплаты налогов, мошенничества или отмывания средств.
По словам Пронина, бывали случаи, когда с помощью подобных схем легализовали средства, полученные от продажи наркотических средств.
Куда передаются материалы
Материалы по подозрительным операциям Госфинмониторинг передает в первую очередь правоохранительным и разведывательным органам. Если речь идет о возможной минимизации налогообложения, информация направляется в Бюро экономической безопасности.
Пронин также напомнил, что Госфинмониторинг заключил меморандум с БЭБ и Налоговой службой для решения сложных налоговых и вопросов безопасности.
В настоящее время в Госфинмониторинге расследуют уже более сотни таких дел. Среди основных кейсов — покупка автомобилей и квартир без официально подтвержденных доходов. Часть материалов уже передана в БЭБ, остальные будут передаваться по мере готовности.
Напомним
С 2 февраля 2026 года в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга, который существенно меняет подход к выявлению рискованных операций и взаимодействию между контролирующими органами.