► Читайте страницу«Минфина» в Facebook: главные финансовые новости
Что в фокусе
«В фокусе — не бытовые покупки и не обычные сбережения граждан, а крупные суммы, которые используются для приобретения активов высокой стоимости: дорогой недвижимости, элитных автомобилей и другого имущества премиального сегмента», — пояснил Пронин.
Он привел пример приобретения элитного автомобиля стоимостью $100 тыс. (более 4,3 млн грн), подчеркнув, что в таких случаях подтверждение источников средств является необходимостью.
Отдельным маркером риска определены случаи внесения наличных через различные банковские учреждения с повторным использованием одних и тех же документов о доходах.
Читайте также: Финмониторинг по-новому: государство изменяет алгоритм обнаружения подозрительных трансакций
Глава Госфинмониторинга уточнил, что ведомство анализирует полную картину: суммы, периодичность, связи между операциями и реальное происхождение средств, а не отдельные фрагменты транзакций.
«Наличные сами по себе не являются нарушением. Но если речь идет о значительных суммах для приобретения дорогостоящего имущества, происхождение этих средств должно быть понятным и подтвержденным», — подчеркнул Пронин.
Напомним
Со 2 февраля 2026 года в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга, существенно изменяющий подход к выявлению рисковых операций и взаимодействию между контролирующими органами.