► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
Эксперт отметил, что огласка в СМИ о блокировании банковских карт в рамках борьбы с теневыми платежами повысила интерес к этому законопроекту.
Кто попадет в «Черный список»
В новый реестр попадут:
- «Дроперы»: Физические лица, которые передавали свою банковскую карту и управление счетом третьим лицам.
- «Серый бизнес»: Физические лица и предприятия, принимавшие оплату за товары/услуги «в серую» на собственную карточку вместо официального счета компании или ФЛП.
Воздействие на валютный рынок
Для участников, включенных в «Черный список», будут введены жесткие лимиты на операции, а также ограничения на количество карт и счетов.
По словам Шевчишина, ожидается, что такие ограничения серьезно ударят по нелегальным компаниям и продавцам алкоголя, табака
Блокировка финансовых потоков в этих направлениях снизит их потребность в теневой валюте. Это, в свою очередь, может повлиять на официальный спрос на валюту, поскольку часть теневых расчетов перестанет производиться через официальные каналы, уменьшая общий спрос.
Аналитик отмечает, что часть теневого бизнеса может перейти в еще большую тень, используя наличные деньги и криптовалюту.
Напомним
«Минфин» писал, что банки и другие финансовые учреждения будут обязаны применять специальные лимиты на платежные операции и ограничивать количество счетов для клиентов, внесенных в новый «реестр дропов».
Аналогичные ограничения, в том числе объемы приема платежей (эквайринга), будут действовать и для торговцев, которые попадут в этот реестр. Размер всех лимитов будет определяться Национальным банком Украины. Такие нормы содержит законопроект о создании «реестра дропов», внесенный в Верховную Раду 28 октября.