► Подписывайтесь на телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Что сказали в Привате
Также банк заранее проинформирует клиентов, когда они достигают 50% своего лимита переводов и предоставит рекомендации для управления лимитом или пользования переводами на IBAN-счет получателя.
Почти 99% клиентов Приватбанка осуществляют переводы в объемах установленного НБУ лимита в 150 000 грн на переводы между физическими лицами.
Предыстория
Напомним, что лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
- Лимит не действует также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и на переводы юридических лиц.
- Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.
- НБУ считает, что лимит не коснется 98% клиентов банков.
Почему вводят ограничения
По мнению регулятора, это поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», которые являются распространенным механизмом для теневой экономики.
«Дропы» — это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств.
Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.