► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах

Что говорит банкир

По его мнению, существует «настоятельная потребность в политических действиях» для достижения «жесткого» режима регулирования ради сохранения финансовой безопасности граждан.

«Регуляторный режим, который должным образом оберегает рынок от мошенничества, манипуляций и отмывания денег, а также обеспечивает финансовую стабильность, является важным следующим шагом. Как органы власти мы должны обеспечить равные условия для бизнеса в ЕС и защиту потребителей», — написал Махлуф.

Он добавил, что ирландский ЦБ различает обеспеченную и необеспеченную криптовалюту. Ведомство «открыто для потенциала» первой, но со скепсисом относится ко второй, пояснил чиновник.

Читайте: Чему «легенда аферистов» Берни Мэдофф научил каждого инвестора

Махлуф считает, что необеспеченные цифровые активы не регулируются должным образом, а их покупка может привести к серьезным убыткам.

«Вложения в подобные продукты напоминают покупку лотерейного билета: вы можете выиграть, но вряд ли. Поэтому не стоит называть это инвестициями. „Схема Понци“ дает более точное определение криптовалютам», — заявил он.

Напомним, 20 апреля Европарламент утвердил законопроект по регулированию рынка криптоактивов MiCA. Новые правила вступят в силу с 2024 года.

В марте экс-министр финансов Бельгии и действующий член Европейского парламента Йохан ван Овертвельдт призвал власти к запрету криптовалют на фоне банковского кризиса.

Что такое схема Понци

Схема Понци — это финансовая пирамида. Свое название в экономической теории эта схема получила в честь человека, которому первому пришла в голову идея создания мошеннической схемы. Им был Чарльз Понци, американский иммигрант из Италии.

Признаки схемы Понци

  • Гарантии доходности в разы выше среднерыночных для банковских депозитов, ОФЗ и «голубых фишек»;

  • Недолгий срок жизни — месяцы, реже — годы. Выплаты старым вкладчикам происходят исключительно за счет средств новых, а значит, это просто не может продолжаться долго. Первые малейшие сомнения в финансовой устойчивости схемы с их стороны и обращения за своими вкладами, как правило, мгновенно все обрушивают. В выигрыше можно остаться, лишь верно угадав момент и выйдя их схемы заранее;

  • Агрессивная рекламная кампания, иногда — с бонусами за вовлечение новых клиентов из числа друзей и родственников;

  • Отсутствие отчетности или максимально размытые объяснения того, во что собственно вкладывается компания и как получает такую высокую доходность.