Терминалы до конца года планируют оборудовать специальными устройствами, которые будут сканировать информацию и таким образом идентифицировать человека. Пока переводы до 5000 гривен можно проводить в обычных терминалах.
Читайте также: Четыре мифа о законе о финмониторинге. Как будет на самом деле
Для каких операций не нужна идентификация
Идентификация клиента не будет нужна для:
- оплаты коммуналки, налогов, штрафов, других обязательных платежей независимо от суммы;
- оплаты товаров и услуг, купленных в интернете;
- все наличные переводы в пределах Украины до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
Читайте также: Новые правила финмониторинга: За что банки будут блокировать счета и «стучать» на клиентов
По словам первого заместителя НБУ Екатерины Рожковой, для 95% банковских клиентов изменения, которые предусматривает закон о финмониторинге, «не усложнят жизнь.
Безналичные переводы, скорее, упростятся. Поскольку все клиенты банков уже однажды заполняли анкету и предоставляли копии своих документов в отделении. А значит, их идентификация уже проведена.
Напомним
- 28 апреля 2020 года вступает в силу новый закон о финмониторинге. К большинству свойственных клиентам операций внимание будет минимальным. Под усиленный контроль подпадут высокорисковые транзакции на сумму от 400 тысяч гривен.
- Что меняет новый закон для банков и для простых граждан, также написал в телеграме сооснователь monobank Олег Гороховский.