Что предлагают депутаты

Законопроект предлагает комплексно усовершенствовать национальное законодательство в сфере финансового мониторинга.

Что дает новый законопроект. Разъяснение Минфина

Благодаря новому законопроекту под пристальным наблюдением контролирующих органов будут финансовые операции олигархов, коррумпированных чиновников, крупного бизнеса.

«Закон испортит жизнь схемщикам, закрывая ряд законодательных щелей. В нем четко прописаны механизмы замораживания активов и остановки финансовых операций, если они связаны с выводом денег в оффшоры или финансированием терроризма», — отметили в министерстве.

Чем важен законопроект

  • Законопроект минимизирует временные затраты для бизнеса: с 17 до 4 уменьшается количество операций, о которых необходимо отчитываться субъектам первичного финансового мониторинга (банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи). Отмечается, что отчетность будет происходить по кейсов принципу.

  • Произойдет упрощение отчетности. Размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается со 150 000 грн до 400 000 грн. При этом сроки подачи отчетности продлеваются с трех до пяти рабочих дней.

  • Диджитализация процессов: упрощается доступ к финуслугам через цифровую идентификацию, т.е. будет возможна дистанционная верификация владельца операции.

Читайте также: НБУ сделал более лояльными правила финмониторинга

  • Вводятся новые правила при наложении штрафа на банки. С введением закона значение будет иметь масштабность нарушения, а не размер уставного капитала.

  • Нововведения повысят эффективность работы банков, страховщиков и т.д. и защиту граждан Украины.

  • В законопроекте четко прописаны механизмы замораживания активов и остановки финансовых операций, ужесточаются требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний.

«Принятие этого законопроекта также позволит выполнить Украине одно из ключевых условий для предоставления ЕС второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро в 2019 году», — подчеркивают в Минфине.

Ранее сообщалось

  • В августе НБУ дополнил правила проведения финмониторинга.
  • За третий квартал 2019 года НБУ передал Службе безопасности Украины информацию о сомнительных операциях в 17 банках и двух небанковских финансовых учреждениях на общую сумму более 17 млрд.