НБУ напомнил, что в июле прошлого года банк был оштрафован на 4 880 159,40 грн за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, а также — за нарушение требований по выявлению клиентов банка-национальных публичных деятелей, их близких лиц и лиц, связанных с ними.
Однако, в 2018 году по результатам судебного разбирательства по иску банка решение НБУ о наложении штрафа было отменено.
Позже, Нацбанк обнародовал основания, на которых были приняты меры воздействия к банку „Пивденный“.
«Главное основание для принятия регулятором такого решения заключается в том, что Нацбанком в 2017 году был установлен факт недополучения валютной выручки клиентами банка «Пивденный» на общую сумму более 19 млн долларов. Это связано с пересчетом польских злотых в доллары по нерыночному курсу конвертации валют, который был в разы меньше рыночного кросс-курса», — говорится в сообщении.
Такая значительная нехватка возникла в результате проведенных клиентами банка-юридическими лицами экспортных операций на общую сумму около 22 млн долларов. Эти операции проводились в соответствии с условиями заключенных с нерезидентами внешнеэкономических договоров (контрактов) и были сняты банком «Пивденный» с валютного контроля.
При этом, изменениями в вышеупомянутых внешнеэкономических договорах контрагентам предоставлена возможность осуществлять расчеты за поставленный товар не в долларах (как было в первую очередь предусмотрено), а в польских злотых по курсу пересчета в доллары.
С 30 декабря 2015 года по 23 ноября 2016 года клиенты банка получили валютную выручку по указанным выше экспортным операциям в польских злотых в эквиваленте только примерно 3 млн долларов, вместо вышеупомянутых 22 млн долларов.