Что нового: НБУ изменил форму Отчета по управлению рисками в сфере финансового мониторинга. Новый формат отчетности позволит более качественно оценить созданную банком систему управления рисками.
- Изменилась периодичность представления такого отчета. Поэтому он будет предоставляться банком в НБУ ежегодно, а не ежеквартально, как до сих пор.
- Введен новый порядок действий в случае выявления во время выездной проверки схем проведения рисковых финансовых операций, заключение о соответствии или несоответствии которых требованиям законодательства не может быть сформулировано в справке о выездной проверке (без проведения дополнительных консультаций).
Что теперь: Теперь в такой справке подробно будет описываться суть выявленных финансовых операций с подробной констатацией соответствующих фактов.
- Копии документов, удостоверяющих такие факты, приобщаются к материалам проверки.
- В дальнейшем проверка выявленных фактов будет продолжена в безвыездном порядке.
Постановление № 59 вступает в силу с 9 июня 2018 года.
Что это значит: Нацбанк продолжает совершенствовать систему финансового мониторинга и систему управления рисками в банках, признавая их несовершенство в нынешнем виде. Это добавит проблем банкам в части финмона и банковского надзора.
- Позволит Нацбанку периодически дополнительно контролировать риск-менеджмент банков.