Как это было: Департамент финансового мониторинга НБУ провел плановую выездную проверку банка «Пивденный» по вопросам соблюдения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- По результатам проведенной проверки, уровень выполнения банком требований законодательства по вопросам финансового мониторинга в отношении клиентов банка и финансовых операций, подлежащих проверке, был оценен как неудовлетворительный.
- Регулятор пришел к выводу, что истец осуществляет рисковую деятельность, угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов.
- Как следствие, НБУ принял решение, которым к банку «Пивденный» было применено письменное предостережение. Также было принято решение №248 о наложении штрафа в размере 0,5% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка (956,9 млн грн), что составило 4,8 млн грн.
- Суд первой инстанции, частично удовлетворяя исковые требования, пришел к выводу о необоснованности действий ответчика и неправомерности принятого решения о наложении на истца штрафа, учитывая „недоказанность в полной мере истцом нарушений требований законодательства“.
Почему банк «Пивденный» ушел от штрафа: Требования финмониторинга иногда достаточно размыты, поэтому банкам удается оспорить решения НБУ в судах.
За 2017 год НБУ оштрафовал 15 банков на 67,6 млн грн.