Противоправная деятельность в регионе

В предыдущих исследованиях мы часто изучали роль Восточной Европы в преступности, связанной с криптовалютой. В первую очередь, это касалось России. В частности, мы наблюдали огромное количество программ-требований и отмывания денег на основе криптовалют, причем последнее поддерживалось большой экосистемой рискованных криптовалютных бизнесов.

Биржи с высоким риском, у которых нет или есть низкие требования к KYC (идентификации клиентов), составляют 6,1% транзакционной активности в регионе по сравнению с 1,2% для следующего региона по этому показателю.

Пользователи из Восточной Европы взаимодействуют с адресами, связанными с рискованной и незаконной деятельностью гораздо чаще, чем пользователи из других регионов. 18,2% всей криптовалюты, полученной Восточной Европой, поступает из адресов, связанных с незаконной деятельностью, что больше, чем в любом другом регионе.

Изменения рынка во время войны

У войны были серьезные экономические последствия для граждан обеих стран. В Украине фиксируется чрезвычайно высокая инфляция. Россия, кроме высокой инфляции, столкнулась с трудностями в международной торговле — в частности, экспорте нефти из-за исключения из банковской сети SWIFT.

Это повлияло на использование криптовалюты: в марте 2022 года в Украине и России резко выросли масштабы криптовалютных переводов в гривне (на 121%) и рублях (35%) соответственно.

Но в дальнейшем у страны-агрессора количество таких транзакций относительно сократилось, а в Украине оно продолжало расти вплоть до июня.

Член Целевой группы по цифровым активам Всемирного экономического форума Татьяна Дмитренко объясняет это ограничением покупки и отправки за границу валюты, которое ввел Нацбанк Украины после начала войны. Чтобы сохранить свои деньги и помогать выехавшим за границу родственникам, украинцы обратились к криптовалюте, но в июне НБУ ослабил свою валютную политику, после чего объемы криптотранзакций в гривне начали снижаться.

Региональный эксперт по отмыванию денег, работавший с подразделениями финансовой разведки в Восточной Европе, рассказал, что «главным вопросом не только для олигархов, но и для рядовых россиян стало: как вывести деньги из России?». Многие начали искать новые места, куда можно было бы перевести свою криптовалюту.

Узнайте больше о криптовалюте по ссылке

Ранее граждане страны-агрессора полагались на ОАЭ и Турцию. С началом войны к ним добавились Казахстан и Грузия. Во всех четырех странах после начала войны произошел резкий рост посещений российских криптовалютных сервисов, как показано на графике ниже.

Эксперт также рассказал, какую роль может сыграть криптовалюта в финансировании внешней торговли России после ее отстранения из SWIFT. Центробанк России недавно согласился легализовать использование криптовалюты для трансграничных платежей и международной торговли. Не исключено, что некоторые российские компании уже приступили к выполнению этих транзакций.

«Это, пожалуй, уже происходит в малом и среднем масштабе, но может стать более распространенным». Эксперт назвал Китай и Иран возможными торговыми партнерами в такой схеме. А лучшим средством платежа назвал стейблкоины, поскольку они не волатильные, как другие криптовалюты. Данные свидетельствуют о том, что использование стейблкойнов в России действительно выросло после начала войны.

Читайте также: Биткоин-семья Тайхутту: почему обменяли все имущество на криптовалюту и что делают сейчас

Расследование схем использования крипты для импорта открыло бы много возможностей для того, чтобы сделать санкции против таких стран, как Россия, более эффективными.

Однако, одной из сфер, где криптовалюта сыграла однозначно положительную роль во время этой войны, являются пожертвования, которые переводились для Украины. С начала войны пользователи криптовалюты пожертвовали более $65 млн на гуманитарную помощь, демонстрируя мощность криптовалюты для объединения людей.