Как отмечает Викторас Карапетьянц, финансовый трейдер с более чем 20-летним опытом и автор финансового портала Traders Union, для начинающего криптотрейдера комиссии — это «тихие убийцы» прибыли. Понимание того, как их минимизировать, — первый шаг к профессиональному уровню. Поэтому в статье рассмотрим, как устроены комиссии на крупнейших биржах и какие инструменты помогают снизить расходы.
Базовые комиссии на биржах: Maker vs. Taker, и разные типы торговли
Любая биржа берет комиссию за сделку, но ее размер часто зависит от того, добавляет ли трейдер ликвидность в книгу заявок, или забирает ее. Если ордер выполняется сразу по имеющимся заявкам, трейдер становится Taker и платит более высокую комиссию. Это касается не только рыночных (market), но и лимитных (limit) ордеров, если они выставлены по совпадающей с рынком цене и срабатывают мгновенно. А при условии, что лимитный ордер попадает в книгу заявок и ожидает выполнения, трейдер выступает как Maker — в таком случае ставка в основном ниже.
«Maker — это когда ты создаешь заявку и добавляешь ее в стакан ордеров, например, лимитный ордер. Ты будто ставишь свой товар на полку в магазине: «Я готов продать/купить по такой-то цене». За это биржа благодарна, ведь ты добавляешь ликвидность. Поэтому комиссия для Maker всегда ниже, а на высоких уровнях она может быть даже отрицательной — тебе возвращают часть комиссии.
Taker — это когда ты забираешь уже готовую заявку из стакана, например, нажимаешь «купить по рынку» или ставишь лимит, который сразу совпадает с чужим ордером. То есть ты не добавляешь ликвидность, а забираешь ее. Поэтому платишь больше.
Чтобы случайно не попасть в Taker, в терминале есть функция Post Only. Если ее включить, твой ордер никогда не выполнится мгновенно — он станет в очередь и точно будет Maker", — объясняет Викторас Карапетьянц.
Самые большие комиссии трейдеры платят на спотовом рынке. В среднем ставки на ведущих биржах составляют 0,08−0,1%. Для примера: на OKX комиссия для Taker равна 0,1%, а для Maker чуть меньше — 0,08%. Binance и WEEX используют стандартные 0,1% и для Maker, и для Taker. А вот на Bybit условия зависят от региона: в ЕС и США это те же 0,1%, тогда как для Украины комиссия для Maker составляет 0,1%, а для Taker — аж 1,8%.
В деривативах базовые тарифы обычно ниже и четко зависят от роли — Maker или Taker. Например, на Binance и OKX это 0,02% и 0,05% соответственно, на WEEX — 0,02% и 0,08%, а на Bybit для украинских аккаунтов — 0,036% и 0,1%.
Но главный подводный камень появляется тогда, когда речь заходит о маржинальной торговле. По словам Карапетьянца, одна из самых распространенных ошибок новичков — недооценка реальной стоимости сделки с плечом:
«Комиссия рассчитывается не по марже, а по всей позиции. Если у тебя $1 000 и ты используешь плечо x50, то она считается с $50 000. Одна сделка может съесть 2−3% от депозита только на комиссиях. Дополнительно следует учитывать и funding rate, который взимается каждые 4−8 часов».
Как экономить: Maker-ордера и Post Only
Самый простой способ оптимизировать комиссии на ордерах — выбор биржи с прозрачными и более низкими ставками, что снижает расходы уже на старте.
Еще один действенный инструмент — лимитные ордера с опцией Post Only, которая гарантирует, что сделка останется в категории Maker. В WEEX прямо отмечают, что с этой опцией «заявка никогда не выполнится мгновенно по рынку, если могла бы пересечься с противоположной стороной книги, система ее отменит». Таким образом биржа защищает трейдера от случайного перехода в Taker даже в моменты резких движений рынка.
Дополнительно WEEX поддерживает разные режимы Time-in-Force: GTC, IOC, FOK. В этом контексте GTC (Good-Till-Canceled) позволяет удерживать заявку в книге до ее выполнения, тогда как IOC/FOK по своей природе более агрессивны и чаще выполняются как Taker.
Аналитики биржи также подчеркивают, что после срабатывания триггер-ордер может создать как рыночную, так и лимитную заявку — все зависит от настроек. Если цель трейдера в сохранении роли Maker, нужно, чтобы триггер генерировал именно лимитный ордер с Post Only.
Следует учитывать, что Post Only защищает от перехода в Taker, но в то же время часть заявок может быть отменена. В WEEX отмечают, что во время волатильности в таких случаях целесообразно использовать автоперевыставление — оно позволяет быстро повторно выставить заявку и сохранить роль Maker.
Для средних и длинных таймфреймов это удобное решение. Однако в скальпинге, где решают доли процента и скорость входа, даже автоперевыставление не спасает: такой подход часто не работает, и трейдеры реже пользуются опцией Post Only и выбирают другие способы выполнения.
Дополнительно следует контролировать леверидж и учитывать периоды начисления funding rate. На WEEX объясняют, что фандинг нужен, чтобы цена бессрочных фьючерсов (perpetual contracts) не сильно отклонялась от спотовой. Если фьючерсы торгуются дороже спота — ставка становится положительной, и лонги платят шортам, чтобы снизить перегрев вверх. Если дешевле — ставка отрицательная, и уже шорты платят лонгам, чтобы подтянуть цену вверх. По сути, это балансировочный механизм, который держит рынок фьючерсов «привязанным» к реальной цене актива.
Начисления происходят несколько раз в день (например, на WEEX — трижды: 00:00, 08:00, 16:00 UTC+8). Расчет очень простой: берется полный размер позиции и умножается на ставку фандинга, кредитное плечо здесь роли не играет. Если ставка положительная — платят те, кто в лонге, если отрицательная — те, кто в шорте. На практике это означает: если знаешь, что вскоре придется платить — можно снизить позицию или закрыть ее, а если наоборот — более выгодно подержать до начисления.
VIP-уровни: как биржи снижают комиссии для активных трейдеров
Не все трейдеры платят одинаковые комиссии. На многих биржах работает система VIP-уровней: чем больше оборот сделок за последние 30 дней, тем ниже ставка. Это простой принцип, мотивирующий торговать большими объемами и удерживать капитал на платформе.
На Binance уже при обороте от $1 млн за 30 дней и наличии более 25 BNB на счету инвестор становится участником VIP-программы. В этом случае комиссия на спотовой торговле для Maker-ордеров снижается до 0,09% (вместо стандартных 0,1%), тогда как для Taker-ордеров ставка остается 0,1%.
VIP-программа на Binance охватывает не только трейдеров с большими объемами, но и холдеров BNB, институциональных инвесторов и пользователей маржинальных сервисов. То есть статус открывает доступ к более широкому спектру возможностей, чем просто сниженные комиссии.
Как подчеркивают в Binance: «VIP-программа [требования и более подробная информация описаны на сайте] предназначена для всех, кто хочет торговать на споте или фьючерсах, хранить цифровые активы или добавлять их в стейкинг, брать займы с помощью маржи или платформы криптозаймов. Как VIP-пользователи Binance, инвесторы получают эксклюзивные преимущества, в частности, сниженные торговые комиссии для спотовой и фьючерсной торговли и процентные ставки, более высокие лимиты займов и лимиты на частоту API-ордеров, базовые услуги по работе с ключевыми клиентами, субаккаунты и доступ к VIP-порталу».
На WEEX VIP-уровне определяются по месячному обороту, удержанию токенов биржи (WXT) и среднему балансу за 5 дней. Уже на уровне VIP-1 на фьючерсах ставки снижаются до 0,018% Maker и 0,072% Taker (против базовых 0,02% и 0,08%), а на самом высоком уровне VIP-8 они достигают 0,006% и 0,024% соответственно.
Также на WEEX есть альтернативный путь: при регистрации необходимо ввести код minfin. В таком случае трейдер сразу получает уровень VIP2 на 60 дней без необходимости держать 50 000 WXT, а также пожизненный кешбэк в 20% от всех комиссий.
По факту это позволяет начать торговать со ставками, близкими к 0,048% Taker и 0,012% Maker, что соответствует условиям VIP4.
Сетка VIP-уровней на WEEX
| VIP-уровень | Оборот (30 дней, USDT) | Холд WXT (1 день) | Средний баланс (5 дней, USDT) | Комиссия Taker | Комиссия Maker | Комиссия Taker с minfin (-20%) | Комиссия Maker с minfin (-20%) |
| V0 | ≥ 0 | 0 | 0 | 0,080% | 0,020% | 0,064% | 0,016% |
| V1 | ≥ 2 000 000 | ≥ 5 000 | ≥ 10 000 | 0,072% | 0,018% | 0,058% | 0,014% |
| V2 | ≥ 5 000 000 | ≥ 50 000 | ≥ 30 000 | 0,060% | 0,015% | 0,048% | 0,012% |
| V3 | ≥ 10 000 000 | ≥ 250 000 | ≥ 50 000 | 0,052% | 0,013% | 0,042% | 0,010% |
| V4 | ≥ 20 000 000 | ≥ 2 500 000 | ≥ 100 000 | 0,048% | 0,012% | 0,038% | 0,010% |
| V5 | ≥ 50 000 000 | ≥ 1 000 000 | ≥ 200 000 | 0,044% | 0,011% | 0,035% | 0,009% |
| V6 | ≥ 100 000 000 | ≥ 1 500 000 | ≥ 500 000 | 0,040% | 0,010% | 0,032% | 0,008% |
| V7 | ≥ 200 000 000 | ≥ 2 500 000 | ≥ 1 000 000 | 0,032% | 0,008% | 0,026% | 0,006% |
| V8 | ≥ 500 000 000 | ≥ 3 500 000 | ≥ 2 000 000 | 0,024% | 0,006% | 0,019% | 0,005% |
В конце концов, для активных трейдеров VIP-статус — не просто престиж, а настоящая экономия. По данным аналитики Binance:
«Чем выше уровень VIP-пользователя, тем ниже комиссии: со стандартных 0,1% на споте комиссию можно снизить до 0,01%, а на фьючерсах — с 0,02−0,05% до 0−0,017%. В итоге при больших объемах экономия на комиссиях будет более чем существенной: комиссии могут быть в 5−10 раз меньше, по сравнению с базовыми ставками».
На этом фоне сформировалась и неформальная практика: трейдеры пытаются «нагнать» оборот искусственно, в частности, и в результате нескольких крупных сделок или автоматического алгоритма, чтобы быстрее получить доступ к VIP-ставкам, а затем торговать с действительно низкими комиссиями.
Скидки через оплату комиссий во внутренних токенах биржи
Еще один распространенный способ уменьшить расходы на торговлю — использовать внутренний токен биржи. В основном эта опция активируется в настройках аккаунта и работает автоматически: комиссия списывается не в USDT или другой валюте, а в токенах платформы.
На Binance достаточно иметь BNB на счету и активировать опцию Pay with BNB: это дает стабильную скидку — 25% на споте и 10% на фьючерсах. Здесь неважно, сколько токенов на балансе: даже минимальное количество работает (но большие объемы BNB уже влияют на VIP-статус).
На WEEX внутренний токен WXT является ключом к снижению издержек на фьючерсах. Именно его содержание открывает доступ к разным VIP-уровням: достаточно даже 1-дневного холда нужного количества токенов, чтобы подтвердить статус. К примеру, от базовых ставок 0,080%/0,020% (Maker/Taker) можно постепенно снижать комиссии до минимальных 0,024%/0,006% на уровне VIP8 — это экономия около 70%.
| Уровень | Сколько держать WXT | Комиссия Taker | Комиссия Maker | Экономия vs VIP0 |
| VIP0 | 0 | 0,080% | 0,020% | — |
| VIP1 | 5 000 WXT | 0,072% | 0,018% | ~10% |
| VIP2 | 50 000 WXT | 0,060% | 0,015% | ~25% |
| VIP3 | 250 000 WXT | 0,052% | 0,013% | ~35% |
| VIP4 | 500 000 WXT | 0,048% | 0,012% | ~40% |
| VIP5 | 1 000 000 WXT | 0,044% | 0,011% | ~45% |
| VIP6 | 1 500 000 WXT | 0,040% | 0,010% | ~50% |
| VIP7 | 2 500 000 WXT | 0,032% | 0,008% | ~60% |
| VIP8 | 3 500 000 WXT | 0,024% | 0,006% | ~70% |
Таким образом, WXT на WEEX работает вдвойне: как инструмент постепенного роста в VIP-программе через холд токенов и как бонусный канал доступа к скидкам благодаря партнерским промоакциям.
Важно, что такие скидки действуют вне зависимости от классических VIP-уровней. Поэтому даже трейдеры с небольшим месячным оборотом могут оптимизировать расходы, используя токен биржи как утилитарный инструмент, а не только как спекулятивный актив.
Секрет в дисциплине: как сочетать VIP-уровни, токены и акции
Комиссии на биржах — нестатический показатель. Кроме базовых ставок и VIP-уровней, постоянно действуют временные механики: кешбэки, бонусы за регистрацию или приглашение новых пользователей, а иногда даже полная отмена сборов на выбранных торговых парах.
На Binance такие предложения обновляются почти еженедельно: «на платформе для VIP-пользователей представлен полный список акций и кампаний, доступных на данный момент». Это означает, что активные трейдеры получают не только скидки на стандартных условиях, но и постоянный доступ к специальным предложениям.
На WEEX, например, кроме скидок за токен WXT или повышенного VIP, новые пользователи могут получить купоны и бонусы, которые возмещают часть комиссий или используются в качестве маржи, фактически уменьшая стартовые расходы.
Вместе это создает эффективную ставку ниже стандартных VIP-уровней: комиссия падает до уровня даже ниже VIP2, поскольку часть расходов компенсируется бонусами и купонами. А если учесть еще и кешбэк по промокоду minfin, нагрузка по комиссиям становится минимальной уже с первого соглашения.
| Тип ордера | Базовые ставки (VIP0) | VIP2 | VIP2 + minfin (эффективно) | Экономия vs VIP0 |
| Taker | 0,080% | 0,060% | 0,048% | — 40% |
| Maker | 0,020% | 0,015% | 0,012% | — 40% |
Финансовый трейдер Виторас Карапетьянц добавляет: «Биржи регулярно проводят акции: снижают комиссии, временно дают повышенный VIP-уровень или полностью отменяют сборы на определенных рынках. Это хороший инструмент снижения расходов, особенно на старте. Следить за такими акциями можно через официальные сайты или Telegram-каналы бирж».
Читайте также: Как торгуют звездные криптоблогеры: 3 рабочих стратегии для криптовалют
В итоге краткосрочные промо способны сделать торговлю более выгодной, чем у VIP-клиентов, но работают ограниченное время. Поэтому ключ для трейдера — не упускать момент, когда комиссии снижаются до минимума или исчезают совсем. И, как заключает Карапетьянц:
«Никакого секрета здесь нет, есть только дисциплина. Используй Maker-ордера с Post Only, включи оплату токеном, следи за промо и акциями, а при росте оборотов переходи на VIP-уровни. В совокупности это снижает затраты в 2−5 раз и определяет, удастся ли только „едва выйти в плюс“, или стабильно показывать результат».