► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
FATF исследует финансовые преступления, но не финансирование войн
FATF годами изучает, как отмывают деньги через криптовалюты, программы-требители, торговлю предметами искусства и другие схемы. Но отдельного исследования о том, как финансируются вооруженные конфликты, организация до сих пор не проводила. На этот пробел обращает внимание исполнительный директор The Sentry Юстина Гудзовская в статье для RUSI Journal.
Проблема не в том, что финансовые преступления во время войн остаются без внимания. Они рассеяны между разными направлениями: отмыванием средств, обходом санкций, финансированием терроризма и незаконной торговлей природными ресурсами. Поэтому, отмечает Гудзовская, нет целостной картины того, как деньги от таких операций в конце концов попадают к участникам конфликтов.
Автор предлагает объединить эти механизмы в одном исследовании FATF: проследить движение средств в разных странах, сравнить схемы и определить признаки, по которым банки и финансовые разведки могли бы выявлять такие операции. Одним из первых направлений она называет торговлю золотом.
Золото, питающее войны
В Судане торговля золотом на миллиарды долларов является важным источником доходов для обеих сторон конфликта. Вокруг этого рынка действует трансграничная сеть, в которую, по данным Гудзовского, входят вооруженные группировки, производители, торговцы, контрабандисты и правительства других стран.
На востоке Демократической Республики Конго контрабандное золото финансирует группировки, причастные к массовым преступлениям. Среди них — M23, движение, поддерживаемое Руандой. В обоих случаях значительная часть золота, связанного с конфликтами, проходит через Объединенные Арабские Эмираты.
Еще один пример — Россия. По оценке Гудзовского, золото также помогает финансировать ее войну против Украины. В то же время автор не сводит эти три случая к одной схеме: его аргумент заключается в том, что торговля золотом может поддерживать конфликты разными способами, а эти механизмы следует исследовать системно.
Почему отчета о золоте уже недостаточно
FATF уже анализировала риски отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с золотом. Но этот отчет вышел более десяти лет назад и, по словам Гудзовской, вообще не рассматривал связь торговли золотом с вооруженными конфликтами. Между тем незаконный рынок металла существенно изменился.
Определенный шаг в этом направлении уже сделан. В марте 2026 года MONEYVAL, орган Совета Европы по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, опубликовал отчет о финансовых рисках, связанных с доходами от конфликтов. Однако, по оценке автора, преимущественно европейская направленность организации ограничивает круг охватываемых стран и ситуаций.
Поэтому Гудзовская призывает к исследованию на уровне FATF — организации, рекомендации которой влияют на финансовые правила и работу банков во всем мире. Речь идет не просто о еще одном отчете: автор хочет, чтобы финансирование войн перестали рассматривать как побочный эффект других финансовых преступлений и начали анализировать как отдельную проблему.