► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Количество таких случаев растет третий год подряд: в 2023 году — 184 935, в 2024 — 233 269, а в 2025 — 238 396. Всего за три года финансовые учреждения закрыли 656 600 таких клиентских счетов.
Кто такие «денежные мулы»
«Денежные мулы» — это люди или структуры, чьи счета используют для получения, перевода или сокрытия происхождения средств, полученных преступным путем. По данным FCA, почти половину подозрительных счетов закрыли в течение первого года после открытия. В то же время в банках традиционного типа значительная часть счетов существовала более двух лет до закрытия.
Регулятор также нашел признаки организованной инфраструктуры, а не только отдельных случаев. В ходе анализа 140 дел выяснилось, что преступные средства обычно проходили через 2−5 счетов, после чего их обналичивали или тратили. Самым распространенным способом «отмывания» на финальном этапе были карточные платежи.
Читайте также: Миллионные штрафы за финмониторинг: как банки балансируют между требованиями НБУ и потребностями клиентов
По оценке британского National Crime Agency, через Великобританию или британские корпоративные структуры ежегодно отмывается более £100 млрд. «Денежные мулы» являются одним из механизмов перемещения этих средств.
FCA отмечает, что активность финансовых учреждений по выявлению и блокированию таких счетов возросла, однако этого недостаточно. Регулятор вместе с правоохранительными органами усиливает обмен информацией, чтобы выявлять не только отдельные счета, но и сети, через которые проходят преступные средства.
Как мы сообщали, британский политик потерял банковский счет после поездки в Киев: причиной стали €40 расходов