Это первый прецедент такого формата информационного взаимодействия между крупным государственным банком и органами МВД в Украине. Решение о необходимости интеграции с системами Государственной миграционной службы было разработано по инициативе Службы безопасности и Fraud-менеджмента Приватбанка. Главная цель — предупреждать мошенничество на этапе идентификации и верификации клиентов и не допускать открытия банковских счетов с использованием поддельных или недействительных паспортных документов.
В рамках сотрудничества Приватбанк сможет проверять действительность паспортных документов и верифицировать персональные данные путем защищенного электронного информационного взаимодействия с соответствующими государственными информационными ресурсами. Обмен информацией будет осуществляться через систему «Трембита».
«Такой механизм позволит перенести противодействие части мошеннических схем на самый ранний этап — к открытию счета и проведению любых финансовых операций. Если для прохождения банковской верификации будет использоваться поддельный или недействительный документ, у банка будет возможность выявить несоответствие во время проверки и не допустить открытия счета», — пояснил Алексей Филиппов, заместитель председателя правления по вопросам управления рисками Приватбанка.
«Сочетание возможностей государственных информационных ресурсов с современными банковскими системами верификации дает нам возможность действовать превентивно. Наша общая задача — создать условия, при которых использование поддельного или недействительного документа будет обнаружено до того, как он станет инструментом дальнейших правонарушений. Такое взаимодействие является практическим примером того, как цифровые возможности государства могут работать для защиты граждан и финансовой системы», — отметила Наталья Науменко, глава Государственной миграционной службы Украины.
Подписание договора является первым этапом сотрудничества. Следующим шагом станет практическое внедрение электронного информационного взаимодействия между ресурсами МВД, ДМС и Приватбанка для проверки действительности паспортных документов и верификации персональных данных.
Введение такого механизма станет еще одним элементом системы противодействия финансовому мошенничеству и позволит блокировать часть преступных схем еще до того, как для них будет открыт банковский счет.