► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
Почему ЕС принял такое решение?
Европарламент и Евросовет пришли к выводу, что российская финансовая система стала инструментом обхода санкций и финансирования войны в Украине. Ключевые претензии регуляторов:
- Коррупция и госструктура. Тесная связь организованной преступности с государственными органами.
- Непрозрачность. Нехватка информации о реальных бенефициарах компаний и независимости финансовой разведки.
- Криптоактивы. Отсутствие контроля над использованием криптовалют для незаконных операций.
Что это значит для бизнеса?
Включение в список — это не просто политический жест, а введение режима «усиленной проверки» для транзакций.
Европейские банки теперь обязаны проверять каждый платеж, связанный с рф, даже если он идет через третьи страны (Китай, ОАЭ, Индию). В случае малейшего сомнения в происхождении средств или конечного получателя, банки будут требовать массу документов или просто отказывать в обработке транзакции.
Это может оказаться финальным этапом отказа ЕС от российских энергоносителей. Торговля между ЕС и рф уже упала до минимума с 2002 года, а новые ограничения сделают сотрудничество с российскими контрагентами токсичным для западного бизнеса.
Последствия для граждан
Больше всего пострадают россияне, живущие в ЕС или пользующиеся европейскими банковскими сервисами.
Статус «страны высокого риска» автоматически делает любого владельца российского паспорта подозрительным для банковского комплаенса.
Банки будут чаще закрывать счета, блокировать переводы до выяснения происхождения средств и потребовать дополнительные справки. Это касается всех — от туристов до релокантов и журналистов.
Финансовые учреждения Центральной Азии и Кавказа будут вынуждены ограничивать работу с россиянами, чтобы не лишиться доступа к европейской банковской системе.
FATF и «черные списки»
Несмотря на решение ЕС, россия пока избегает попадания в глобальный черный список FATF благодаря поддержке стран БРИКС (Китая, Индии, Саудовской Аравии). Однако членство россии в этой организации остается приостановленным, а Киев продолжает требовать полной финансовой блокады Москвы.