► Подписывайтесь на телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Что предполагает пакет законопроектов
Законопроекты предусматривают создание Реестра банковских счетов и индивидуальных сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином. В реестре будут только номер счета (IBAN), имя владельца и название банка — без данных об остатках средств, движении денег или содержании сейфов.
Доступ в реестр будут иметь только определенные госорганы — финмониторинг, антикоррупционные и правоохранительные структуры — и только через защищенные каналы при расследовании тяжких преступлений.
Документы предполагают создание реестра конечных владельцев трастов, более тщательную проверку бенефициаров компаний и более жесткий контроль за собственниками финансовых учреждений.
Планируется расширить круг субъектов финмониторинга и усилить защиту обличителей. Реестры счетов и бенефициаров трастов заработают только после вступления Украины в ЕС, а остальные изменения сразу после принятия и публикации законов.
Сколько сэкономит бизнес
По оценкам Минфина, ежегодная экономия на международных переводах после присоединения к SEPA составит 70−100 млн евро.
Для около 120 000 малых и средних предприятий, регулярно экспортирующих товары и услуги в ЕС, средняя экономия составит около 4000 евро в год для одной компании.
Ожидается, что снижение трансакционных издержек и стимулирование экспорта ИТ-услуг прибавит до 0,3% ВВП по паритету покупательной способности в первый год после запуска SEPA переводов.