► Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Общая сумма штрафов, наложенных на банки, составила около 200 миллионов гривен.
Штрафы для банков
НБУ наложил финансовые взыскания на следующие учреждения за различные нарушения в сфере финансового мониторинга и контроля:
- Банк Альянс оштрафован на 83,48 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов, несоблюдение риск-ориентированного подхода и несообщение информации по запросу НБУ.
- МТБ Банк получил штраф в размере 78,18 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов, несоблюдение риск-ориентированного подхода, а также нарушение требований валютного законодательства.
- Универсал банк (monobank) оштрафован на 27,3 млн. грн. за ненадлежащую проверку клиентов и несвоевременное информирование о подозрительных лицах.
- Укрсиббанк получил штраф на 11,5 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов, несоблюдение риск-ориентированного подхода и ряд других нарушений.
- РВС Банк оштрафован на 3,8 млн грн за несоблюдение требований к применению риск-ориентированного подхода.
- Коминбанк получил штраф на 1,05 млн грн за несвоевременное уведомление о пороговых финансовых операциях и ненадлежащем подходе к клиентам, бенефициарами которых являются граждане рф.
- Идея Банка оштрафованы на 0,5 млн грн за несвоевременное выполнение решения НБУ об остановке операций клиента.
Штрафы для небанковских учреждений
Меры влияния также были применены к четырем небанковским финансовым компаниям:
- ФК «Мустанг Финанс» — 731 тыс. грн.
- ФК «Абекор» — 595 тыс. грн.
- «НоваПэй Кредит» — 255 тыс. грн.
- ФК «Альянс Капитал Групп» — 17 тыс. грн.
Комментарий NovaPay
Компания NovaPay сообщила, что уже уплатила наложенный штраф и не будет обжаловать решение регулятора.
Ключевые замечания Национального банка касались необходимости совершенствования системы финансового мониторинга NovaPay, особенно в части кредитных операций. В частности, регулятор требовал усилить анализ:
- Источников происхождения клиентских средств.
- Целей использования этих средств.
«Мы уже внедрили все изменения, на которых акцентировал внимание регулятор, и учли все его рекомендации. Это решение никоим образом не повлияло на стабильность компании и на выполнение обязательств перед клиентами», — отметили в NovaPay.