► Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Схема мошенничества через BankID и «Дию»
Организатором схемы была 33-летняя женщина, которая во время полномасштабного вторжения уехала в Польшу. К деятельности она привлекла бывшего мужа и знакомого из Николаева.
Группа действовала по следующей схеме:
- Женщина извлекала из неустановленных источников персональные данные пользователей онлайн-банкинга (финансовые номера, пароли, коды авторизации).
- Участники группы осуществляли несанкционированные входы в мобильные приложения украинских банков, а затем логинились в государственное приложение «Дия» через систему авторизации BankID.
- Получив доступ в электронные кабинеты, злоумышленники заключали кредитные договоры от имени граждан.
Вырученные деньги переводили на подконтрольные счета, конвертировали в криптовалюту и обналичивали.
Таким образом, мошенники успели заключить договоры и открыть счета от имени не менее 286 граждан, оформив на часть из них кредиты на общую сумму более 4 млн. грн.
Расследование и подозрения
Сделку разоблачили следователи Главного следственного управления Национальной полиции при оперативном сопровождении СБУ. К работе привлечены специалисты Министерства цифровой трансформации и представители банков.
Трем участникам группы сообщено о подозрении по нескольким статьям Уголовного кодекса Украины, в частности в мошенничестве, совершенном организованной группой в условиях военного положения (ч. 5 ст. 190) и несанкционированном вмешательстве в работу информационно-коммуникационных систем (ч. 3 ст. 6 ст. 28).
Санкция статей предусматривает наказание в виде лишения свободы сроком до 15 лет с конфискацией имущества. Во время обысков у фигурантов изъяли компьютерную технику, телефоны, банковские карты и черновые записи, подтверждающие противоправную деятельность.