► Подписывайтесь на телеграм-канал«Минфина»: главные финансовые новости
Как компания с российским следом купила долги украинцев
В начале 2024 года ООО «Спектрум Эссетс» на государственном аукционе приобрело пул активов ликвидированных банков (в частности, дочерних банков РФ — «Проминвестбанка» и «МР Банка»). Компания получила права требования по кредитам на сумму 2,8 миллиарда гривен и объекты недвижимости.
Однако расследование «Схем» установило, что конечная владелица компании, Марина Евсеева, скрыла от украинских властей наличие у нее российского гражданства и даже продолжала посещать РФ после полномасштабного вторжения. Это является прямым нарушением постановления Кабмина, которое запрещает гражданам страны-агрессора участвовать в таких аукционах и взыскивать долги с украинцев.
Реакция государства: аннулирование лицензии и разрыв соглашений
После выхода расследования и подтверждения информации со стороны СБУ государственные органы начали процесс аннулирования соглашения.
- Национальный банк аннулировал финансовую лицензию «Спектрум Эссетс».
- Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) в одностороннем порядке расторг договоры купли-продажи.
Условия договоров предусматривали, что в случае выявления связей с Россией соглашения признаются недействительными, активы возвращаются государству, а покупатель должен уплатить штраф в размере 100% стоимости лотов (124 млн грн).
Битва в судах: первые победы государства
Поскольку «Спектрум Эссетс» отказалась добровольно возвращать активы, ФГВФЛ и ликвидаторы банков начали сложную судебную борьбу на нескольких фронтах. Уже есть первые значительные успехи:
- Возвращение права требования долга: Хозяйственный суд Одесской области вернул «МР Банку» право требовать долг в размере 2,3 млрд грн с ФК «Черноморец». Суд признал соглашение с «Спектрум Эссетс» ничтожным из-за российского гражданства владелицы.
- Арест активов: Суды начали налагать аресты на имущество, приобретенное компанией, чтобы сделать невозможной его перепродажу. В частности, по иску «МР Банка» был арестован ТЦ «Малиновский» в Одессе. Также Верховный Суд оставил в силе арест 2 млн грн на счетах компании.
В то же время борьба продолжается, и «Спектрум Эссетс» обжалует все невыгодные для себя решения в апелляционных инстанциях, а также пытается через суд вернуть себе финансовую лицензию.
Попытки скрыть следы: новые владельцы и фирмы-прокладки
После скандала «Спектрум Эссетс» сменила владельца на гражданина США и начала передавать права требования по некоторым кредитам новосозданной фирме «Амстер 1». Как выяснили журналисты, владелец этой новой фирмы, Юрий Кузнецов, также имеет российский паспорт и налоговый номер в РФ. Это может свидетельствовать о попытке вывести активы и продолжить деятельность через подставные компании.