► Подписывайтесь на телеграм-канал«Минфина»: главные финансовые новости
Как работала схема
В ходе дистанционного надзора Национальный банк выявил признаки нелицензированной деятельности. Расследование подтвердило, что ООО «ФК «Либерти Финанс», имеющее лицензию преимущественно на обмен валют, фактически предоставляло услуги по переводу средств через онлайн-платформу «КИТ Group».
НБУ установил прямую связь между компаниями:
- Сайты и ресурсы «КИТ Group» активно рекламировали услуги денежных переводов.
- Адреса пунктов предоставления услуг «КИТ Group» почти полностью совпадали с адресами обменников «Либерти Финанс».
Владельцем торговых марок «КИТ Group» оказался конечный бенефициар «Либерти Финанс» — Антон Ткаченко.
Таким образом, компания использовала отдельный бренд для предоставления услуг, на которые не имела разрешения от регулятора.
Решение регулятора
На основании собранных доказательств Правление НБУ приняло ряд решений:
- Признало деятельность сервисов «КИТ Group» предоставлением финансовых платежных услуг.
- Отнесло ООО «ФК «Либерти Финанс» к лицам, осуществляющим деятельность без лицензии и регистрации.
- Запретило компании и связанным с ней лицам дальнейшее предоставление этих услуг.
Решение было принято по рекомендации профильного комитета НБУ от 6 октября.
Ответ компании:
«По официальной информации Национального банка Украины, финансовая компания Либерти Финанс прошла проверку НБУ и продолжает предоставлять финансовые услуги в соответствии с действующим законодательством. Попутно отметим, что мы не получали от Регулятора никаких официальных решений, но подтверждаем свою готовность к сотрудничеству как открытая и прозрачная компания. Все замечания будут учтены в сжатые сроки, что позволит еще повысить текущие стандарты качества и скорости обслуживания. Подчеркнем также, что операционная деятельность ведется в обычном режиме, и клиенты Либерти Финанс, соответственно, имеют беспрепятственный доступ к нашим безопасным и надежным финансовым услугам».