► Подписывайтесь на телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Изменения лимитов
- Для клиентов со «средним» и «низким риском» месячный лимит по исходящим переводам снижается со 150 тыс грн до 100 тыс грн.
- Для клиентов с «высоким риском» лимит остается неизменным — 50 тыс. грн в месяц.
- Ограничения не относятся к клиентам с подтвержденными источниками доходов и волонтеров.
Подтверждение доходов
Во избежание ограничений клиенты могут подтвердить свои доходы, предоставив документы в электронной форме:
- справки ОК-5 и ОК-7, сформированные клиентом через государственные сервисы;
- налоговая декларация;
- зарплатные ведомости;
- подтверждение зачислений от государственных органов (например, пенсии или социальные выплаты);
- подтвержденные доходы членов семьи;
- документы, удостоверяющие волонтерскую деятельность (в частности, для поддерживающих ВСУ или гуманитарные инициативы).
Контекст регулирования
Эти изменения являются частью Меморандума, подписанного ведущими банками Украины (Ощадбанк, Приватбанк, Райффайзен Банк, Универсал Банк) и банковскими ассоциациями, выполняющими требования МВФ по усилению контроля над финансовыми операциями.