Во Львове разоблачили работников банка, похищавших деньги со счетов клиентов

► Читайте телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Что известно

По данным киберполиции, сумма похищенных средств превышает 1 миллион гривен, снята из 19 счетов.

Подозреваемые действовали в течение 2023−2024 годов и пользовались тем, что часть клиентов, чьи счета они обокрали, находятся на временно оккупированных территориях или в южных и восточных регионах Украины.

Как пишет РБК-Украина, речь идет о работниках Ощадбанка.

Как работала схема

Мошенническая схема работала по хорошо продуманному алгоритму. Сотрудники банка получали доступ к данным клиентов и меняли их финансовый телефонный номер на находящийся под контролем злоумышленников. Благодаря этому они могли входить в систему интернет-банкинга от имени клиентов, получая полный доступ к их счетам.

Поскольку для перевыпуска банковской карты обычно требуется личное присутствие собственника, мошенники нашли способ обойти это требование. Они использовали специальное программное обеспечение, чтобы изменять фотографии клиентов в банковской системе, создавая иллюзию, что человек действительно обращался в отделение.

После внесения всех необходимых изменений руководитель отделения лично получал перевыпущенную карту в кассе банка.

После этого злоумышленники немедленно использовали ее для снятия наличных денег. Украденные средства они снимали через банкоматы или POS-терминалы, в частности непосредственно в отделении банка.

В ходе следственных действий были изъяты черновые записи с реквизитами клиентов, ставших жертвами преступления; банковские карты, телефоны и другие технические устройства, использовавшиеся в схеме, а также документы и цифровые доказательства, подтверждающие незаконные финансовые операции.

Подозреваемым инкриминируют нарушения ч. 3, 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 1, 3 ст. 362 Уголовного кодекса Украины (Несанкционированные действия с обрабатываемой информацией в электронно-вычислительных машинах).