p2p-переводы 150 тысяч: Глава НБУ назвал условия при которых регулятор может снять ограничения

► Читайте телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Что известно

Он подчеркнул, что этот лимит сам по себе не способен решить проблему дроп. Это можно сделать только с помощью комплекса мер, в частности с изменением законодательства.

По словам Пышного, одна из мер — внедрение специального реестра, который поможет обнаруживать дропы. Его разработка продолжается.

Читайте также: НБУ ограничил p2p-переводы 150 тыс.: объясняем доступно самые непонятные части новых правил

По его мнению, помимо мер НБУ, банки должны сами совершенствовать свои системы внутреннего контроля и применять риск-ориентированный подход, построенный на принципе «знай своего клиента». Дропа не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю, отмечает Пышный.

«1 февраля вступил в силу меморандум, по которому банки определили соответствующую процедуру проверки клиентов. Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн для карточных переводов», — говорит глава Нацбанка.