► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
«Прорабатывается возможность обнародования финансовыми регуляторами ЕС и США официального разъяснения для финансовых и платежных учреждений по поводу отсутствия оговорок по работе с украинскими клиентами и перечня официальных источников данных о подконтрольности территорий Украины для проверки статуса клиентов», — отметил регулятор.
Заместитель главы НБУ Алексей Шабан отметил, что Нацбанк отдельно обратился в Европейский центральный банк и ряд центральных банков стран Европы с просьбой сообщить подконтрольные им банки и небанковские финучреждения, что, несмотря на военную агрессию рф, финансовая система Украины работает стабильно и обеспечивает все условия для эффективных переводов.
Кроме того, Нацбанк контактирует с Министерством иностранных дел Украины с целью информирования иностранных партнеров о ситуации в нашей стране, в частности, в финансовой системе.
Национальный банк уже обратил внимание банков на необходимость усиления коммуникации с иностранными коллегами. Следует активнее объяснять им особенности ситуации и информировать о доступных возможностях и официальных ресурсах для использования при осуществлении комплаенс-проверок. Мы ожидаем, что усилия украинских банков вместе с проактивными шагами НБУ и других государственных учреждений позволят положительно решить вопрос", — отметил Шабан.
Среди других инициатив по снижению риска блокирования платежей международными банками — разработка единого подхода к заполнению реквизитов трансграничных SWIFT-сообщений с указанием информации о статусе территории клиента.
«Предлагается расширить реквизиты SWIFT-сообщений о переводе средств, в частности, для внесения украинскими банками информации о статусе территории своего клиента, и распространения такой практики среди всех финансовых учреждений», — говорится в сообщении украинского регулятора.
Участники встреч договорились совместно наработать единый подход к корректному заполнению реквизитов трансграничных SWIFT-сообщений и четкие наставления и рекомендации по примерам оформления.
Чем вызвано применение блокировки платежей
В НБУ отметили, что в большинстве случаев случаи блокирования платежей международными банками связаны с санкционными ограничениями (в частности с секторальными санкциями Европейского Союза относительно неподконтрольных правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками
Ведь у иностранных банков часто нет достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины.
Напомним
Американский Mercury Bank внес изменения в свою политику и прекратил обслуживать счета юридических лиц, учредители которых находятся в Украине. Украинские клиенты имели полный доступ к своим счетам до 6 августа, а уже 13 числа они были закрыты.
В первой декаде августа Нацбанк разослал украинским банкам письмо, в котором рекомендовал им способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам клиентов, зарегистрированных в частично оккупированных рф областях Украины.